為了衝業績！銀行業坦言：行員私下「借牌」賣保單

▲銀行行員工作示意圖。（圖／資料照）

記者許雅綿／台北報導

銀行行員身揹信用卡、推銷保單壓力，不過依規定，賣保險必須要有專業證照，且各分行不能直接在櫃檯販售，要另設專區販售。然而，有銀行業者透露，在業績壓力下，行員私下會有「借牌」銷售的情形，即沒證照的先賣保險，再借有證照的行員登錄保單，業績掛有證照的行員身上。

根據法規規定，從事保險業務招攬的行員，應依保險業務員管理規則相關規定，取得保險業務員登錄資格，意指若要對客戶說明保單內容，一定要取得保代業務人員資格。

不過即便沒有保險證照，行員仍須「技術性」扛保單銷售壓力。一位不願具名的銀行業者指出，銀行都有賣保單的業績，而業績自然會掛在櫃員或理專身上。

銀行業者表示，沒有保險相關證照的行員，理論上不能銷售保單，但確實私下會有「借牌」去賣的狀況，即沒證照的先賣保險，再借有牌的人來登錄保單，業績掛有牌的，而沒有證照的行員，會有所「轉介」保單的業績壓力，意指介紹客戶跟有證照的行員買保單。

有網友表示，沒有證照又如何，實際成交時可以掛在理專名下，主管自己有一本生死薄，清楚記錄每個行員實際的銷售數字，定期對每個行員進行清算，給行員製造壓力，並直言現在行員真的很可憐。

金管會指出，銀行局過去一直有要求銀行，賣保險與基金的人員都必須有專業證照，且各分行不能直接在櫃檯販售，要另外設立專區販售，而檢查局會將此列入各銀行金檢重點，若有結果會盡快公開給大眾。