▲今年來兩岸股市震盪劇烈,基金市場吹起保本風。(圖/資料照片)
記者蔡怡杼/台北報導
今年來兩岸股市震盪劇烈,基金市場吹起保本風。台灣保本基金下半年重出江湖,繼國泰紐幣保本基金之後,復華南非幣2017保本基金目前正熱烈募集中,接下來包括宏利、新光、德銀遠東等3家投信,也向主管機關遞件申請募集相關保本基金,將是繼高收益債、新興市場債之後,受投資人青睞的固定收益基金商品。
根據WIND萬得資訊統計,大陸今年來就有13檔保本基金成立,台灣則有國泰、復華等5家募集或送件申請中,並主打高息貨幣計價,顯示在低利率環境持續,保本基金因為相對較能兼顧波動風險與投資收益,成為市場資金的新出口。
復華南非幣2017保本基金經理人吳易欣表示,該基金是國內第一檔南非幣計價債券基金,主要投資信評達A級之南非本地公債,該基金成立後就不再接受申購,並持有到期日,期間收取的利息再投資於南非短期債券或定存,追求長期複利效果。
以殖利率6%、2017年到期本地債為例,據統計,若在投資利率為3%,預估到期可拿回的本金加利息總報酬率將約在125%左右。
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