防洗錢解民怨 金管會扮秘密客訪查58家分行

▲▼ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲蘇貞昌上月突襲銀行,當場指示金管會應提出便民措施。(圖/記者戴瑞瑤攝)

財經中心/台北報導

行政院長蘇貞昌1月中突襲銀行,當場要求銀行防洗錢之餘別擾民。之後,金管會官員扮秘密客,密查共58家分行,針對匯款業務與無摺存款,了解各行員的實務操作上是否容易引起民怨,並且針對金融機構發出問卷,預計今天(18日)會回收問卷。

日前多家銀行因洗錢防制措施惹出民怨。為避免民怨再增加,行院院長蘇貞昌1月17日時曾臨時招集金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等人,到合庫銀行視察。蘇貞昌在現場指出,對於民眾詐騙關懷或洗錢防制「過猶不及」,銀行與主管機關都應不要再增加民眾麻煩。

[廣告]請繼續往下閱讀...

經過蘇貞昌指示後,金管會也馬上提出4項便民措施:

1.民眾到銀行交易50萬以下存匯款等例行交易,若是該分行的熟客,可以不用身分查核。

2.無摺存款
3萬以下:只要留下姓名、電話以備查考。
3萬以上到50萬以下:要做身分查核,並留存匯款人姓名、電話、地址等資料
50萬以上:做身分查核,並留存匯款人姓名、電話、地址等資料,且為洗錢防制作業,銀行要做大額通貨交易通報。

3.自家銀行客戶,以轉帳方式存入自行無摺存款,因金融機構已有客戶資料,無須再請客戶填寫資料。

4.辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。

但就怕再傳出擾民的聲音,金管會上下繃緊神經。據悉,金管會派官員扮演秘密客,直接抱現金到58家銀行分行,各別針對3萬以下、3萬以上、50萬以下做匯款業務跟無摺存款業務,就是要了解銀行行員的實際操作上,是否有因為行員過度詢問而造成擾民。

目前大多數的測試結果,行員多不會過問太多,針對3萬元以下的無摺存款交易,行員大多也只是請民眾留一下姓名、電話,未過問交易目的。

另外,金管會也對各銀行發出問卷,了解各銀行如何分辨一般低風險客戶跟高風險客戶,預計今天會(18日)回收問券。

金管會主委顧立雄在13日,已找來37家銀行、郵局,當場做出兩點裁示。第一,針對靜止戶,有動了才查,因為很多靜止戶是因為民眾過去工作上的薪轉戶或是求學期間的學生帳戶,數量龐大,銀行不該以限時內客戶不更新資料就要關戶。

第二,針對高風險的政治人物、會計師等,若到銀行開戶或做一般存匯款交易,銀行不可以因為身分高風險就拒絕開戶或不辦理一般存匯款業務。

關鍵字: 金管會銀行擾民洗錢防制蘇貞昌

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

便民!自行客戶轉帳到同一銀行帳戶 可不用帶身分證

便民!自行客戶轉帳到同一銀行帳戶 可不用帶身分證

行政院院長蘇貞昌日前帶隊到合庫銀行視察,要求金管會推出便民措施。金管會今天(22日)說明,針對自家銀行的客戶,以轉帳方式轉入到同一銀行的其他帳戶,可以不用驗證身分證,民眾只要攜帶存款簿與印章辦理即可。

2019-01-22 18:51

影/便民!銀行50萬以下存匯款交易 熟客可不用身分驗證

影/便民!銀行50萬以下存匯款交易 熟客可不用身分驗證

行政院院長蘇貞昌今天(17日)跟金管會主委顧立雄、財政部部長蘇建榮等人,臨時到合庫銀行視察,更要求金管會要有便民措施。金管會表示,針對交易金額50萬以下存匯款等例行交易,若是該分行的熟客,可以不用身分查核。

2019-01-17 20:22

影/洗錢防制惹民怨!蘇貞昌帶隊突襲銀行 50萬以下交易不再擾民

影/洗錢防制惹民怨!蘇貞昌帶隊突襲銀行 50萬以下交易不再擾民

隨著年關將近,民眾前往銀行提錢的頻率大增,但日前多家銀行因洗錢防制措施惹出民怨。為避免民怨再增加,行院院長蘇貞昌今天(17日)臨時招集金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等人,到合庫銀行視察。蘇貞昌也在現場指出,對於民眾詐騙關懷或洗錢防制「過猶不及」,銀行與主管機關都應不要再增加民眾麻煩。

2019-01-17 15:10

報酬率逾8成!台灣虎航申購3天破89萬人瘋搶 中籤率僅0.2%

報酬率逾8成!台灣虎航申購3天破89萬人瘋搶 中籤率僅0.2%

台灣虎航(6757)將於11/29掛牌上市,19-21辦理公開申購,累計3天下來,申購件數逾89萬筆,中籤率僅0.2%,將於11/25抽籤。

2024-11-22 09:22

輝達財報揭密 美銀:支持台積電業務成長

輝達財報揭密 美銀:支持台積電業務成長

根據外媒SeekingAlpha報導,分析師表示,NVIDIA強勁的業績和指引強化了台積電,在一段時間內,台積電會繼續受益於人工智慧相關的成長。

2024-11-22 12:16

抽中久昌有望現賺3.3萬元 2檔新股抽籤本日起跑

抽中久昌有望現賺3.3萬元 2檔新股抽籤本日起跑

IC供應廠久昌 (6720) 預計12月4日掛牌上櫃,22日起開放申購,承銷價138元,以21日興櫃價格171.57元計算,若是抽中有機會現賺3.3萬元。

2024-11-22 09:58

比特幣衝10萬美元 「川普概念ETF」00909 逆勢重挫下跌3.7%

比特幣衝10萬美元 「川普概念ETF」00909 逆勢重挫下跌3.7%

比特幣衝10萬美元新天價,連帶持有加密貨幣相關供應鏈的台灣ETF國泰數位支付服務(00909)受惠,統計川普當選美國總統以來,股價短線漲幅超過2成,但今(22)天早盤暴量下跌,一度重挫3.7%,最低跌到34.85元,料短線漲多投資人先行下車獲利了結。

2024-11-22 10:50

正崴BBU產品送樣認證 漲停委買1.7萬張

正崴BBU產品送樣認證 漲停委買1.7萬張

正崴(2392)昨(21)日法說會報喜,公司切入電池備援電力模組(BBU)領域,已有產品送樣測試,預計明(2025)年將開始出貨,激勵今(22)日股價跳空漲停79.9元開出,創下近4個月新高,漲停委買1.7萬多張排隊。

2024-11-22 11:56

福懋油經營權變天  市場派吳家拿下5席董事

福懋油經營權變天  市場派吳家拿下5席董事

福懋油今天召開股東臨時會全面改選董事,出席率達97.73%,並由市場派副董事長吳星澄主持,董事選舉結果出爐,市場派吳家和公司派許家分別拿下5席、4席,經營權變天,由吳家拿下經營權。

2024-11-22 11:06

台股投資人注意! 2025年春節休市11天 2/3日開紅盤

台股投資人注意! 2025年春節休市11天 2/3日開紅盤

臺灣證券交易所最新公告,台股明(2025)年1月22日(周三)為金龍年最後交易日,並從1月23日至2月2日休市,2月3日開紅盤日,休市時間長達11天,是史上第二長,僅次於2023年農曆春節台股曾休市12天。

2024-11-22 10:27

讀者迴響