防洗錢解民怨 金管會扮秘密客訪查58家分行

▲▼ 蘇貞昌臨時視察合庫銀行。(圖/記者戴瑞瑤攝)

▲蘇貞昌上月突襲銀行,當場指示金管會應提出便民措施。(圖/記者戴瑞瑤攝)

財經中心/台北報導

行政院長蘇貞昌1月中突襲銀行,當場要求銀行防洗錢之餘別擾民。之後,金管會官員扮秘密客,密查共58家分行,針對匯款業務與無摺存款,了解各行員的實務操作上是否容易引起民怨,並且針對金融機構發出問卷,預計今天(18日)會回收問卷。

日前多家銀行因洗錢防制措施惹出民怨。為避免民怨再增加,行院院長蘇貞昌1月17日時曾臨時招集金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等人,到合庫銀行視察。蘇貞昌在現場指出,對於民眾詐騙關懷或洗錢防制「過猶不及」,銀行與主管機關都應不要再增加民眾麻煩。

[廣告]請繼續往下閱讀...

經過蘇貞昌指示後,金管會也馬上提出4項便民措施:

1.民眾到銀行交易50萬以下存匯款等例行交易,若是該分行的熟客,可以不用身分查核。

2.無摺存款
3萬以下:只要留下姓名、電話以備查考。
3萬以上到50萬以下:要做身分查核,並留存匯款人姓名、電話、地址等資料
50萬以上:做身分查核,並留存匯款人姓名、電話、地址等資料,且為洗錢防制作業,銀行要做大額通貨交易通報。

3.自家銀行客戶,以轉帳方式存入自行無摺存款,因金融機構已有客戶資料,無須再請客戶填寫資料。

4.辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。

但就怕再傳出擾民的聲音,金管會上下繃緊神經。據悉,金管會派官員扮演秘密客,直接抱現金到58家銀行分行,各別針對3萬以下、3萬以上、50萬以下做匯款業務跟無摺存款業務,就是要了解銀行行員的實際操作上,是否有因為行員過度詢問而造成擾民。

目前大多數的測試結果,行員多不會過問太多,針對3萬元以下的無摺存款交易,行員大多也只是請民眾留一下姓名、電話,未過問交易目的。

另外,金管會也對各銀行發出問卷,了解各銀行如何分辨一般低風險客戶跟高風險客戶,預計今天會(18日)回收問券。

金管會主委顧立雄在13日,已找來37家銀行、郵局,當場做出兩點裁示。第一,針對靜止戶,有動了才查,因為很多靜止戶是因為民眾過去工作上的薪轉戶或是求學期間的學生帳戶,數量龐大,銀行不該以限時內客戶不更新資料就要關戶。

第二,針對高風險的政治人物、會計師等,若到銀行開戶或做一般存匯款交易,銀行不可以因為身分高風險就拒絕開戶或不辦理一般存匯款業務。

關鍵字: 金管會銀行擾民洗錢防制蘇貞昌

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

便民!自行客戶轉帳到同一銀行帳戶 可不用帶身分證

便民!自行客戶轉帳到同一銀行帳戶 可不用帶身分證

行政院院長蘇貞昌日前帶隊到合庫銀行視察,要求金管會推出便民措施。金管會今天(22日)說明,針對自家銀行的客戶,以轉帳方式轉入到同一銀行的其他帳戶,可以不用驗證身分證,民眾只要攜帶存款簿與印章辦理即可。

2019-01-22 18:51

影/便民!銀行50萬以下存匯款交易 熟客可不用身分驗證

影/便民!銀行50萬以下存匯款交易 熟客可不用身分驗證

行政院院長蘇貞昌今天(17日)跟金管會主委顧立雄、財政部部長蘇建榮等人,臨時到合庫銀行視察,更要求金管會要有便民措施。金管會表示,針對交易金額50萬以下存匯款等例行交易,若是該分行的熟客,可以不用身分查核。

2019-01-17 20:22

影/洗錢防制惹民怨!蘇貞昌帶隊突襲銀行 50萬以下交易不再擾民

影/洗錢防制惹民怨!蘇貞昌帶隊突襲銀行 50萬以下交易不再擾民

隨著年關將近,民眾前往銀行提錢的頻率大增,但日前多家銀行因洗錢防制措施惹出民怨。為避免民怨再增加,行院院長蘇貞昌今天(17日)臨時招集金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等人,到合庫銀行視察。蘇貞昌也在現場指出,對於民眾詐騙關懷或洗錢防制「過猶不及」,銀行與主管機關都應不要再增加民眾麻煩。

2019-01-17 15:10

00844B、00775B配息創高 一表看債券ETF11月除息概況

00844B、00775B配息創高 一表看債券ETF11月除息概況

11月債券ETF除息秀開跑! 根據CMoney統計,新光15年IG金融債ETF (00844B)、新光投等債15+(00775B)公告每受益權單位「預估」配發金額,皆為0.57元,金額均創下掛牌以來新高,在已公布的12檔除息債券ETF中,00844B、00775B兩檔的年化配息率分別暫居同業第一、第二高的水準。

2024-11-02 06:00

00878季配維持0.55元 達人示警:硬撐再賭一把

00878季配維持0.55元 達人示警:硬撐再賭一把

00878從上一次的配息組成來看:股利所得34.43%、利息所得0.12%、收益平準金:7.27%、已實現資本利得58.18%,這次00878繼續撐0.55元的配發,女子認爲是國泰投信「再賭一把」的做法,從上次的配息組成可以發現「股利所得」跟「已實現資本利得」都有用光的跡象,那賭的就是這次維持0.55有沒有機會再度吸引大量投資人加碼,讓「下一季」可以用收益平準金穩定配息

2024-11-02 00:03

獨家/玉山富果今年底分手!30萬用戶要下單「需跳去新證券平台」

獨家/玉山富果今年底分手!30萬用戶要下單「需跳去新證券平台」

金融科技新創公司「Fugle富果」(群馥科技)成立10周年,會員數突破30萬名,不但以「一頁式卡片」吸引40歲以下年輕投資者使用,也提高合作夥伴玉山證券的黏著度、挹注成交量持續成長。然而,就在富果、玉山證券雙方合作7年之際,玉山證券卻宣布將於2024年底終止富果合作,愛用富果帳戶的證券用戶「被迫分手」並將無法透過富果平台下單,引起股市社群一片譁然。

2024-11-02 06:00

SCFI指數連2紅 貨櫃三雄連袂上揚

SCFI指數連2紅 貨櫃三雄連袂上揚

海運運價持續修正,最新一期SCFI運價指數連續2周上揚,本周上漲118.11點或5.4%至2303.44點,4大航線持續走揚,貨櫃三雄周五股價也收紅,其中萬海(2615)最受青睞亮燈漲停,三大法人買超逾1.7萬張。

2024-11-02 06:00

美科技巨頭財報持穩 法人稱:半導體旺季行情可期

美科技巨頭財報持穩 法人稱:半導體旺季行情可期

美國科技巨頭陸續公布財報,第4季半導體產業旺季行情可期,AI仍是市場主旋律,布局成長性高的台股ETF,可望搭上產業成長列車,中信投信表示,美國經濟遠較預期強韌,雖有總統大選不確定性因素存在,但截至目前為止,大型企業公布財報其實優於市場預期,即便美股近期出現獲利了結潮,不過大型企業仍表示將擴大資本支出,持續布建AI基礎建設。近期台股雖有回檔,但在台積電(2330)法說唱旺後市下,已先為台股打了強心針,回檔反而是提供投資人進場布局的機會。

2024-11-03 00:22

核廢料比較少是迷思! 美核安專家:SMR「小」不代表安全

核廢料比較少是迷思! 美核安專家:SMR「小」不代表安全

由於反應爐的成本較高,小型模組化反應爐開發者會想方設法降低成本。如先前所述,在其他條件相同時,「小型模組化反應爐」(SMR, Small Modular Reactor)的成本更高,但如果變更設計,以降低成本,就可能在某個程度彌補成本問題。但變更設計卻會降低安全性。

2024-11-02 21:55

SMR解用電荒? 規模化可能是技術與發展關鍵

SMR解用電荒? 規模化可能是技術與發展關鍵

目前世界上幾乎所有的核子反應爐都是大型輕水式反應爐,裝置容量約為1,000 MW,並以水為冷卻劑。此外,輕水式反應爐所使用的燃料,稱為低濃縮鈾,這是從地下開採的鈾礦經過加工後,在濃縮設施中提高鈾235的濃度,以便使其可用於輕水式反應爐。輕水式反應爐的鈾235濃度約為5%或更低。此外,經過濃縮的鈾燃料無法直接用於製造核武,因此輕水式反應爐的核武擴散的風險相對較低。

2024-11-02 21:33

讀者迴響