▲台新銀行。（圖／《ETtoday新聞雲》資料照）
記者戴瑞瑤／台北報導
金管會今天(26日)開罰台新銀行100萬元，主要就是因為有10幾筆超過50萬大額通貨交易未申報。銀行局透露，主要是保全業者到台新銀開戶後，從帳戶領取超過50萬元現鈔，主要目的是幫其他家銀行ATM補鈔，台新銀認為是同業間的交易所以沒有申報，在金管會檢查時被抓到。
依照洗錢防制法規定，銀行超過50萬元以上的大額通貨交易，都需要向調查局申報。但金管會在對台新銀行專案金檢時，發現有高達10幾筆大額通貨交易未申報。
經查後發現，主要是在2016年8月到2017年8月期間，有保全公司在台新銀行的帳戶中，領取超過50萬元以上的現金，主要交易地目的是幫其他銀行ATM補鈔，台新銀行的某家分行職員，認為是同業間的交易，因此未申報。
銀行局表示，這應該是職員對於洗錢防制法規上有誤解所造成，情節不是非常重大，因此只開罰100萬元。但銀行局也強調，不管是任何交易目的，只要交易超過50萬元以上，一律都要申報。
※本文版權所有，非經授權，不得轉載。[ETtoday著作權聲明]※
金管會拍板將開放基金自行質借，投資人可以透過跟銀行金錢信託購買的基金，向同一家銀行做質押借出資金來運用，但僅限財力證明在3000萬元以上的專業投資人，預估下半年可以開辦。
2019-02-25 15:42
去年(2018)壽險業匯損高達2309億元創下歷史新高，導致壽險業淨值重挫2成。23日壽險公會領軍6大壽險公司高層希望向金管會爭取，借其他準備金擴大外匯準備金，但遭金管會明確拒絕，金管會在會議過後也重申立場：「各項準備金設置皆有其目的，不宜相互借用！」
2019-02-24 16:14
買一張大立光要420萬以上、買一張台積電也要23萬以上，對於一般年輕上班族來說投資不起，但已有越來越多年輕人開始用定期定額，每月用小錢投資股市，根據金管會統計，有超過4成青壯族喜歡用定期定額買股。
2019-02-23 16:38
機車車禍事故頻傳，但據保險局統計，至今仍有近2成機車族沒有投保強制車險。保險局提醒，不只是一般機車，現在很夯的電動機車也要投保，若未投保在路上被警察攔查最高可罰3000元，但若是肇事恐吃上3萬元高額罰單。
2019-02-18 12:52
行政院長蘇貞昌1月中突襲銀行，當場要求銀行防洗錢之餘別擾民。之後，金管會官員扮秘密客，密查共58家分行，針對匯款業務與無摺存款，了解各行員的實務操作上是否容易引起民怨，並且針對金融機構發出問卷，預計今天(18日)會回收問卷。
2019-02-18 11:59
金管會開放2張純網銀執照，到2月15日收件截止，金管會今天(14日)表示，今天有意願的3家純網銀團隊都已經遞件，第一個交件的是LINE BANK，預計將召開審查會議，今年6月底就會公布入選的2個團隊名單。
2019-02-14 17:47
零股交易一直以來都只能在盤後下午13時40分，但金管會積極希望能在盤中交易，特別請證交所研議方案，不過目前因為部分券商有疑慮，因此遲遲未達成共識。金管會表示，待達成共識後，最快可望在明年(2020)開放。
2019-02-14 19:03
金管會今天(12日)表示，昨天正式核准悠遊卡兼營電子支付，目前國內4家電票機構，指剩下icash未獲得兼營電支執照。未來，悠遊卡也能如街口支付一樣，做帳戶間轉帳、儲值、代收付。
2019-02-12 18:06
MSCI今（12）日公布季度調整結果，台股部分在全球標準型指數新增上海商銀（5876）。金管會預估，對台灣影響來說，可以流入1.27億美元(折合新台幣39億元)。
2019-02-12 17:26
金管會今天(31日)公布2018年電子支付統計，LINE一卡通使用人數正式突破100萬人。但在支付消費金額上，街口支付以5.88億元，贏過所有專營的電支機構。
2019-01-31 20:19
台灣虎航（6757）將於11／29掛牌上市，19-21辦理公開申購，累計3天下來，申購件數逾89萬筆，中籤率僅0.2％，將於11／25抽籤。
2024-11-22 09:22
讀者迴響