個人專屬理財愈來愈便宜 只要3萬元就能量身打造投資計畫 

▲▼先鋒投顧攜手德意志資產管理(DWS)首創國際規格「先鋒WISEGO」智能理財服務。(圖/記者劉姵呈攝)
▲先鋒投顧攜手德意志資產管理(DWS)首創國際規格「先鋒WISEGO」智能理財服務。(圖/記者劉姵呈攝)

記者劉姵呈/台北報導

過去個人專屬理財服務大部分都是有錢人的權利,動輒就要上百萬的投資門檻,但現在不需要了!中租企業旗下先鋒投顧今(8)日與德意志資產管理(DWS)宣布合作,推出全新線上「先鋒WISEGO」,投資人只要花新台幣3萬元,就可以使用國際製能理財系統做自動化投資與管理一籃子的基金。先鋒投顧的董事長黃正明表示,經過兩年時間的摩擬與測試,透過這套智能理財系統最高報酬率可以達到10%-20%,適合投資理財經驗不足的年輕族群,也算是種「傻瓜投資術」。

「先鋒WISEGO」有三大特色:第一是投資門檻低,新台幣3萬元起,智能投資一籃子基金;第二是因應市場變化,調整投資組合,每日追蹤,至少每季自動通知「再平衡」建議,一鍵同意後自動套用,減少人工操作。第三是有完整的投資建議,經由德意志資產管理的系統計算,自動化提供專屬投資規劃,一鍵同意自動配置,當然也可以透過線下服務幫助解決理財問題。

▼「先鋒WISEGO」智能理財服務投資門檻低、又能提供專屬投資建議與組合,圖為先鋒投顧總經理陳俊傑。(圖/記者劉姵呈攝)▲▼先鋒投顧攜手德意志資產管理(DWS)首創國際規格「先鋒WISEGO」智能理財服務。(圖/記者劉姵呈攝)

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儘管國內也有許多投信業者創立機器人理財系統,但黃正明表示,當初就是以打造與眾不同的智能理財服務為目標,開始積極尋訪及洽談智能理財相關的潛在合作對象。投入相當多的調研時間和建置系統成本,包括從前期的評估,到大幅擴編資訊工程師,經過二年考察與評估後,最終選擇與具有60年以上的投資經驗、在亞洲也有30年的發展歷史、全球排名前二十大的德意志資產管理合作。

先鋒投顧總經理陳俊傑表示,「先鋒WISEGO」從上千檔基金中挑選最佳基金與資產配置,結合先鋒投顧在地化經驗,依據投資人不同自身的情況與投資目標,量身打造投資計劃,有19個投資組合模型,所配置的基金檔數可多達10檔,給予最符合投資人理財需求投資建議。

另外,陳俊傑也補充,因應全球市場的快速變化,「先鋒WISEGO」沒有收取轉換手續費,主動提供投資人每季通知「再平衡」建議,可以適當調整投資組合,以應對投資市場之變化。

關鍵字: 先鋒投顧智能理財WISEGO德意志資產

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