Smart智富/智能理財崛起 報酬完勝大盤

▲▼             。(圖/記者Smart智富雜誌(鄭皓中)攝)
文/Smart智富雜誌 鄭杰

今年你的投資有賺到錢嗎?如果你總是看錯趨勢、選錯商品,在市場殺進殺出後都以賠錢收場,或許就需要讓AI(人工智慧)來提升你的投資報酬率。而基金平台結合智能理財服務對投資人來說,就相當具有吸引力,因為就其今年的成績來看,不僅勝率達到100%,報酬率更遠勝大盤。

所謂的智能理財,或是稱理財機器人,指的是利用AI技術、演算法、數據分析等方式,幫助投資人建立投資組合、給予投資建議,以達到投資人預期的理財目標,而這也正是國際金融理財的發展趨勢。目前全球機器人理財的資產管理規模已經超過9,800億美元(約合新台幣2兆8,136億元),研調機構更看好,到2024年,全球機器人理財的資產管理規模可達2兆4,000億美元。

不過,根據「台灣指標民調」今年所發布的數據顯示,如果詢問受訪者,在「AI智能投資能夠打敗大盤」的前提下,是否願意將資金交給智能理財服務,有高達78%的民眾表示不會,僅有18.6%的民眾表示願意。這份民調凸顯出,比起智能理財服務,民眾更信賴自己的操作。

然而,這種自負卻不見得真的能為投資人賺到錢,根據同一份民調顯示,投資經驗超過10年以上,稱得上是「投資老手」的受訪者中,有60.6%的投資人是沒有賺到錢,甚至是虧錢。

[廣告]請繼續往下閱讀...

「台灣人多數都覺得自己的投資操作很厲害,能夠戰勝市場,因此喜歡自己投資而不喜歡別人插手,(對於智能理財服務)信任度比較低。」中租投顧總經理陳俊傑在接受《Smart智富》月刊專訪時指出。中租投顧的前身為先鋒投顧,為國內首家基金平台,在2016年由中租集團買下後,直至今年才正式更名為中租投顧。

陳俊傑分析,許多人的投資績效不佳,除了喜歡短線操作、不具備資產配置的能力之外,更重要的原因就是欠缺紀律,一遇上市場波動就難以維持理性,而恐慌就更容易造成判斷失準,例如:在市場短暫性修正時,在低點賣出部位,長期下來自然就賺少賠多。

智能理財的開發就是要對抗這樣的問題,藉由AI技術、數據分析,以摒除人性的弱點、避免人為操作的失誤,來提高投資勝率。相比於其他的金融機構,例如:銀行、投信等,透過基金平台所提供的智能理財服務,更具備產品線廣泛的優勢,能提供投資人更理想的投資組合。

以中租投顧與德意志資產管理(DWS)合作引進的「中租WISEGO」智能理財服務為例,從2019年4月上線以來,至今年9月底為止,不僅旗下所有模組皆繳出正報酬的成績,風險級別最高組合的投資報酬率,近1年更高達42.9%,不僅優於台股加權指數與美國標準普爾500指數約14%的報酬率,更勝過9成以上國內台股基金的近1年的績效。

智能理財能勝出的關鍵,就在於能利用演算法和數據分析的客觀角度給予投資建議,幫助投資人對抗市場的不理性,以避免做出錯誤決策。

陳俊傑分析,今年受到疫情的衝擊,市場在2月到3月下殺得又快又急,許多投資人可能一時恐慌就賣出部位,但是,市場在4月開始反彈時,卻又擔心會再下跌而不敢進場,因此錯過之後的漲幅。不過,「中租WISEGO」的智能理財服務,卻在3月時建議客戶保持原先的投資步調,同時在4月時建議加碼股票型基金,而且只需要客戶同意即可以自動化完成所有的資產布局,不需要投資人自行調整,而事後也證明,這樣的調整創造了亮眼的績效。

陳俊傑觀察,當前智能理財服務的使用者,仍然以高資產者為主,其實台灣智能理財服務的門檻並不高,就算是年輕人、小資族也能使用。在實際績效出爐後,陳俊傑看好智能理財服務未來的成長空間。

更多精彩內容盡在Smart財經好讀

理財達人實測!一張表看懂哪一家AI投資平台最好用?這家「零手續費」!
理財達人試用報告》10款最適合小資族的理財App你不能沒有!
存股》金融股落難、貪婪時刻已來臨?「這7檔」可趁勢加碼金融股出列

關鍵字: Smart智富理財

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

三大名師推薦6檔熱門潛力股!半導體檢測、低本益比IC設計股 各擁題材

三大名師推薦6檔熱門潛力股!半導體檢測、低本益比IC設計股 各擁題材

台股今 (2) 日開盤一度大漲超過 300 點,但隨後高檔賣壓湧現,終場由漲翻跌,收在全日最低點。在指數仍維持震盪整理格局,且類股輪動快速之下,投資人不易掌握,因此,《ETtoday新聞雲》邀請到三大名師推薦本週熱門潛力股,替投資人挖掘投資標的。

2021-03-02 19:10

如何撫平金錢焦慮? 專家曝「9大QA、10大投資法」解惑

如何撫平金錢焦慮? 專家曝「9大QA、10大投資法」解惑

嘿,想像你有一盞神燈,可以許三個願望,你會許下什麼樣的願望呢?不出意外,許多人都會回答:「錢,我想要很多很多錢!」,當金錢可以購買享樂、爽快及幸福的時代,有錢,成為了我們生活動力的指標,沒錢,成為了我們常常掛在嘴上的口頭禪,而不知不覺中金錢焦慮就這麼開始慢慢爬上你的心窩。

2021-03-02 16:18

土銀董座、合庫銀總經理請辭獲准! 公股行庫人事再掀異動

土銀董座、合庫銀總經理請辭獲准! 公股行庫人事再掀異動

公股行庫今(2)日再掀人事異動!土地銀行董事長黃伯川、合庫銀行總經理陳世卿紛紛向財政部請辭獲准。

2021-03-02 17:56

勞動基金1月賺259億元 每位新制勞工退休帳戶平均分紅1019元

勞動基金1月賺259億元 每位新制勞工退休帳戶平均分紅1019元

勞動部勞動基金運用局今(2)日公布今年截至1月底,整體勞動基金評價後收益數為 259.2 億元,收益率 0.58%。其中,攸關勞工個人退休金帳戶的新制勞退基金,收益數獲利122.9億元,收益率0.45%,因此新制勞退勞工在開春第一個月的收益收益中有望領到分紅,平均勞工平均約可分配到1019元。

2021-03-02 10:38

外資上周賣超938億元 聯電、台積電淪提款機

外資上周賣超938億元 聯電、台積電淪提款機

根據證交所公布上周外資買賣超狀況,上周外資賣超938.45億元,今年以來累計賣超為1,931億元,外資總持有股票市值為22兆2,981.33億元新台幣,占全體上市股票市值的45.88%,較2月19日的23兆4,521.50億元新台幣,減少11,540.17億元。

2021-03-02 15:52

3月宣告利率「3壽險調升」 富邦人壽大動作調降80張台幣保單!

3月宣告利率「3壽險調升」 富邦人壽大動作調降80張台幣保單!

新台幣匯率強升,元月已創下23年來新高,避險成本衝擊保單宣告利率,十大壽險公司今(2)日3月宣告利率調整狀況出爐,元大人壽、南山人壽、台灣人壽、全球人壽、遠雄人壽按兵不動,富邦人壽一口氣調整80張台幣保單。

2021-03-02 19:16

金管會推四大新制! 董監事選舉改採「候選人提名制」

金管會推四大新制! 董監事選舉改採「候選人提名制」

金管會今(2)日表示,今年1月開始,實收資本額達100億元以上,未達150億元以及外資及陸資持股比率合計達30%以上的166家上市櫃公司,重大訊息需中英文版並進;另外,今年符合董監事改選的608家上市櫃公司需「改採提名制」,並在股東會前40天公布候選人名單,讓股東有充分的時間認識、評估。

2021-03-02 19:36

小資族可「定期定額」買美股ETF! 金管會開放實驗1年

小資族可「定期定額」買美股ETF! 金管會開放實驗1年

小資族可「定期定額」申購海外ETF,最低單筆只要100元美金!金管會今(2)日宣布,2月26日已核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同申請進沙盒實驗,實驗期間一年,未來小資族透過可投資海外,但交易方式只能定期定額、限制按月買進,不鼓勵短線交易。

2021-03-02 18:33

新台幣連二貶!收盤貶值1.3分 以28.319元作收

新台幣連二貶!收盤貶值1.3分 以28.319元作收

台北外匯市場新台幣兌美元匯率今(2)日收盤收在28.319元,貶值1.3分。

2021-03-02 16:05

宏碁商用視訊軟體Acer sMeet 由智聯服務全球銷售總代理

宏碁商用視訊軟體Acer sMeet 由智聯服務全球銷售總代理

宏碁(2353)今(2)日宣布推出Acer sMeet著重資訊安全的視訊解決方案,專用於高度機密的視訊會議、遠程辦公需求等,並從即日起由智聯服務(6751)總代理銷售全球。

2021-03-02 15:50

讀者迴響

大盤指數

最夯影音

更多