炒匯糧商抓到了！央行：銀行違規受理最重可處停業處分

▲央行外匯局長蔡烱民。（圖／記者陳心怡攝）

記者陳心怡／台北報導

中央銀行今（21）日召開臨時記者會，宣布部分銀行違規受理在台糧商新台幣遠期外匯交易（DF），並由新任外匯局局長蔡烱民主持。

央行表示，央行報表稽核發現，部分外銀在台分行或子行自2019年7月起大量受理在台八家糧商新台幣遠期外匯交易，到2020年7月累積承作金額高達110億美元，經專案檢查查到六家銀行，該等糧商公司有以商仲貿易為名，大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯，影響外匯穩定。

央行提到，6家銀行中有2家已經在去年11月結案，其他4家將依照情節輕重進行處置，依照相關法規，最重可處停業處分。

央行指出，在臺糧商公司以商仲貿易為名，大量承作新臺幣遠期外匯交易，進行炒匯。另外，案關銀行因執行認識客戶(KYC)作業及查證客户文件之實需性、關聯性及合理性均未確實，違反央行新臺幣遠期外匯「實需原則」。

據悉，央行專案金檢後，糧商公司就不再承作新交易，目前僅兩家尚未與受理銀行協議提前結清新台幣遠期外匯未交割部位，例外兩家銀行在央行專案金檢前，因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易，之後並積極處理結清未到期部位，央行在去年11月已處理結案，其他四家銀行，央行將於近期予以核處。