新聞節目中心／綜合報導
今（2021）年投資市場不同於去年，科技股不再獨領風騷，而是傳產股有迎頭趕上之姿，專家認為，今年股市已經轉為W型走勢，必須採行E策略：一次買三檔基金，包括科技與價值型等兩檔股票型基金，搭配一檔平衡型的月配息基金，做好資產配置，才能在投資路上更安心。
很多人以為投資要賺錢，每年就是要選對飆股，富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出，確實不少投資人以為要賺錢，就一定要選擇飆股，不過，統計過去20年美國資料，從美國的大型成長股、小型成長股、大型價值股、小型價值股，以及外國股市、美國複合債、全球債、高收益債及新興股市等九大類資產中，挑選每年最強的資產來投資，年報酬率約7%；反觀，若是九類資產平均投資，年報酬率反而比較高，近8%，顯示多元分散的投資組合是最簡單的投資方法。
由於投資市場過去一年屬於K型復甦，科技股一枝獨秀，但此狀況，過去幾個月已經出現改變，羅尤美分析，今年以來隨著疫苗開始施打、重啟經濟概念股，包括航空、娛樂、觀光類股反彈，所以，道瓊成分股代表的傳產股開始有所表現，今年道瓊指數漲幅更是優於那斯達克指數。也因今年類股輪動快速，股價波動變大，股市轉為W型走勢，面對W型劇烈震盪的市場，建議投資人採取E策略來因應。
何謂E策略？羅尤美說明，就是1次布局三檔基金，其中兩檔股票基金，必須同時掌握兩大輪動題材：科技成長與價值補漲，科技成長當然是以那斯達克為主，而價值潛力股未必都是投資人熟悉的股票，不妨挑選表現優異的基金來投資，可以節省投資人研究分析股票的時間，並分散單一股票波動風險，例如許多價值選股的美國潛力基金，表現超越大盤指數，績效甚至翻倍，而基金前十大持股中，也有不少股票一年漲5-6倍。
第三檔基金就是月配息基金，例如債券型或平衡型基金，可以用來降低波動風險，羅尤美解釋，目前景氣愈來愈好，利率還是會逐漸走高，所以現階段建議投資人選擇平衡型的月配息基金，同時領股息跟債息。投資就像開車一樣，路上飆股很多，要記得繫上安全帶。尤其過去一年股市漲很多，想要繼續參與這場盛會，必須做好進可攻、退可守的準備，而一次買三檔基金的資產配置方式，就像繫上安全帶，才可以繼續穩定的投資。
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