▲0050和006208差異比較。(圖/記者陳心怡製表)
記者陳心怡/台北報導
台股近年來表現強勢,連帶推升投資人瘋買台股ETF的熱潮,想投資台股ETF,存股族都知道0050 是歷史最悠久的一檔,但006208同樣追蹤台50指數,到底有什麼不同?專家分析,006208股價、費用雙低是優勢,0050則是規模大且有牌子老的號召力,買前者資金規劃上有彈性,鍾愛後者的人可以用零股介入。
投資人最關心的價格方面,目前買進1張006208約7.7萬元,比0050一張13.4萬低廉;而看到近5年報酬回測,0050投資報酬率84.9 %,006208則是89.9%,年化報酬率則是13.1 %及13.9%,其實差異並不是太大。
投報率相同,但股價差很大,0050今日收盤價134.55元,006208今日收盤價77.35元。
0050的成立時間是2003年6月,006208晚了9年左右,2012年下半年才成立,不過因為同樣都是追蹤台灣50指數,加上也都是採取完全複製法,性質相像,所以市場說它們是攣生兄弟,也常被拿來比較。
兩者有些微差異的原因,主要是來自於追蹤差距、配息金額、配息頻率、除息時間點等不同,但整體而言還是能驗證出,發行價格高低及發行時間點不同,會導致現在不同 ETF 的股價高低有所不同,但投資人能獲得的報酬原則上是要一樣的。
總結來看,0050和006208基本上是一模一樣的產品,只是上市發行的時間不一樣,持有成本上也有些許差異。0050上市久、規模大、投資人數多、成交量大;006208則是股價較低、內扣費用便宜,規模和受益人數雖然遠比不上0050,但在台灣ETF中也是名列前茅。
專家建議,0050規模大歷史久,會是大多數人的首選,但006208價格仍較低,對於想做台股的指數化投資,而且想分批買入的投資來說,理論來說006208在買整張股票上資金規劃上會比0050更有彈性一些。鍾愛0050的投資人,也可以選擇用零股的方式來購買。
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