我金融業檢討Fed升息 1數據批「挖洞給自己跳」

▲2023下半年投資趨勢論壇。(圖/記者陳依旻攝)

▲2023下半年投資趨勢論壇。(圖/記者陳依旻攝)

記者陳依旻/台北報導

美國今年5月宣布升息1碼,累計這1年多來已進行第10次升息,隨著美國銀行業危機發生,全球開始檢視美國聯準會(Fed)急速升息的結果,有金融業主管今(22)日「2023年下半年投資趨勢」論壇上直言,美國聯準會操作升息是「挖洞給自己跳」,其中,將美元短期利率拉高到5.08%,銀行存款卻流失1.2兆美元,相當於台幣37兆。

元大投顧指出,大家對貨幣政策的期待就是壓制通膨,但卻未如預期陡降,意料讓債券跌價、資金挪移、區域銀行連環爆;美、歐4月通膨年增率分別降到4.9%到7%,脫離循環高峰,但仍高於長期平均值2.2%、1%,目前力拚降到2%;而核心通膨扣掉房租,漲幅5.1%,雖說有慢慢下來,但速度還是有點慢,因為「疫情造成的供需失衡不會那麼快解決。」陳森林指出,大規模現金,以及失業額外補貼退場有可能是「通膨脫離高峰」的原因,現在補貼金額還有占比沒降到疫情前的水準,是通膨未能訊續下滑的主因。

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元大投顧也表示,景氣降溫之際,儲蓄率自低點2.7%緩升到5%,但仍低於長期水準7.5%,美元短期利率拉高到5.08%,銀行存款卻流失1.2兆美元,「錢到底流去哪?」陳森林揭露一項有趣的數據,他說,美國28天期國庫券利率衝破5%,吸引自然人積極參與,非競標得標金額超過30億美元,占比突破5%,顯示對散戶來說,儲蓄還不如「標國庫券還比較安全。」

「快速升息的副作用是造成金融不穩定。」元大投顧直言,2021年6月,聯準會開始逆向操作,市場操作利率加上Sbps影響所及,金融體系游資逐月收斂,反映金融同業拆款金額飆高,在矽谷銀行倒閉後情況更加嚴峻,顯見金融體系不再穩定,對台灣也是,我國房貸戶很多,在利率浮動之下造成的殺傷力很大,所以,升息有沒有達到聯準會的效果?「沒有,反而是挖洞給自己跳;那升息該停嗎?我覺得應該停。」

元大投顧指出,回到基本面來看,美國下半年實質利率可望轉正,停止升息有理,美國下半年名目經濟成長率下降到5%以下,將低於指標利率,預計第4季和新通膨降到3.8%,屆時實質利率轉正且升到1.3%,美國也曾對外表示,Fed預計6月停止升息,正在醞釀降息中。

關鍵字: 美元升息Fed

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