▲00922定期定額可實現有感存股。（資料照／記者湯興漢攝）
記者陳依旻／台北報導
00922追蹤指數「MSCI台灣領袖50精選指數」，與00878追蹤指數系出同源，同為指數龍頭公司MSCI發布的台股指數，經回測表現，該標的指數過去三年與大盤加權指數的相關性高達0.99；受惠於近一季台股反彈行情，掛牌以來基金規模成長53%，來到76.45億元，法人指出，對小資族來說，這檔入手價親民，定期定額有助實現有感存股。
5月獲百萬股民支持的00878，定期定額扣款戶數來到16.9萬人，躍居第2，成為最受存股族歡迎的高股息ETF；今年以來，外資回籠帶動台股站上萬七，國泰投信指出，看好今年「市值型」台股ETF有望接棒「價值型」ETF引領台股表現，除了高股息商品，投資人也可同步關注「市值型」標的，納入定期定額長期存股選項，以今年3月掛牌的國泰台灣領袖50 ETF（00922）追蹤的標的指數為例，若從指數成立（2013年11月26日）以來，持續定期定額投入，年化報酬率近一成。
國泰台灣領袖50 ETF基金經理人蘇鼎宇分析，今年以來，外資累計買超逾台股4300億元，自5月中旬輝達(NVIDIA)等AI大廠揭示AI SERVER訂單將從Q2呈現指數型暴增成長，包括台積電、創意、緯創、技嘉、廣達等相關受惠概念股股價急拉，短線漲幅近5成，帶動台股攻高突破萬七關卡，全年迄今漲逾2成。然市場仍有部分雜音，如15日央行更新全年經濟成長率至1.72%，預估「全年經濟不保二」，美國大型科技股評價都已處於歷史高位，短線有過熱疑慮，且本波股市上漲類股過度集中，漲多個股可能震盪加劇。
台股基本面仍有雜音，但大盤指數看回不回持續創高；國泰投信建議，希望跟上台股復甦行情，但又擔心回檔壓力，不妨透過「定期定額」投資市值型ETF，一方面透過長期投資攤平投資成本，另一方面，市值型ETF投資一籃子個股，精選各產業龍頭、具市場優勢、體值佳標的，且會隨時間更新成分股，有效避免單壓個股風險。
國泰投信建議，投資人透過長期投資畫出微笑曲線，以國泰台灣領袖50 ETF(基金之配息來源可能為收益平準金)為例，回測其標的指數成立以來定期定額績效表現，每月1日投入5,000元，近十年來累計投入成本為57萬，但資產成長到107.3萬，報酬率達88%，年化報酬率為9.31%。國泰投信建議，除了高股息商品，也可同步關注「市值型」標的，或將息收轉而投入市值型標的，加快資產累積腳步。
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