銀行再爆行員勾結詐騙！已通報重大偶發 7日內交報告

▲銀行再爆行員勾結詐騙，已通報重大偶發，7日內交報告。（圖／記者林敬旻攝）

記者陳依旻／台北報導

詐騙集團伸手銀行，近日又爆出行員勾結詐騙集團，桃檢大舉3家分行聲押1行員，金管會今（22）日直言「已跟行員舞弊態樣不同」，要金融機構將新形態行為態樣的偵測、管控更到位，另外，該銀行已通報重大偶發，7日內要交報告。

桃園地檢署昨指揮警調單位，兵分多路前往該銀行雙和、北蘆洲、江翠3家分行及一名行員住處搜索並發動約談行動。檢方初步懷疑，該名行員參與詐欺罪等犯行，偵訊後依照《刑法》3人以上共同詐欺取財罪、《組織犯罪防制條例》及《洗錢防制法》等罪名聲請羈押禁見，諭令5人交保候傳。

金管會銀行局官員指出，該銀行有通報重大偶發，報告一個禮拜交，由於此案涉及刑事偵查不公開，無法做任何評論，但透過這樣的案件，我國金融機構有兩個議題要關注。第一，強化洗錢防制的風險效能；過去銀行行員如有涉及勾結詐騙集團，金管會都懲處了，現在要關注的是，要如何強化銀行洗錢防制的風險效能，包含像是約定帳戶的管控，會請公會就通案管理進行強化。

第二，金融機構行員行為規管的問題，過去一再強調，誠信文化建構的重要性，官員坦言，這種行員行為規管的有效性，「已跟行員舞弊態樣不同」，會持續要求機構將行員新形態行為態樣的偵測、管控更到位。

官員重申，事前有效的抑制很重要，金融機構誠信文化形塑牽涉到民眾的信賴感，請治理階層要注意行員行為規管的重要性，建議可生活考核、吹哨者的功能發揮；至於案關銀行，會針對內控失靈點再作處分，但案件還在偵查中，現在講還太早。