理專恐沒飯碗？ 業者：機器人理財將改變市場規則

▲（圖左）為Parmenion行政總裁麥偉略。（圖／記者許雅綿攝）

記者許雅綿／台北報導

安本資產管理旗下Parmenion為世界上最大的獨立機器人理財公司，其行政總裁麥偉略25日表示，金融科技將改變台灣基金業務的遊戲規則，針對機器人理財對於理專的衝擊，他認為機器人雖然可以低成本提供專業的投資諮詢，但機器人未來能夠蓬勃發展的因素，還是在於「人」。

他強調，機器人理財並非讓理專消失的金融服務，是透過精算協助客戶交叉分析自己的投資風險，以及運用強大的邏輯能力，分析處理超過2萬檔的基金大數據資料庫，協助理財顧問將機器人推薦的資產配置、投資模組，進一步與投資人分析，因此，最後仍是由理財顧問親自篩選、把關，給客戶完整的投資方案。

麥偉略表示，若機器人理財的方式運用在一般投資人理財規劃上，自動化的投資諮詢模式，將可以吸引線上投資理財的客群，對於此高效率、低成本的營運模式，在國外已逐漸被認可，且他認為這也會是未來市場要走的方向。

安本投顧總經理馬文玲說，過去三、四年機器人理財服務（Robo for adisors）在英國蓬勃發展，此系統讓獨立理財顧問（IFA）省去很多資料蒐集的時間，獨立理財顧問有更多的時間跟投資人面對面對談，篩選適合的投資組合。以過去理財顧問要資料蒐集、分析，頂多一個人服務200個客人，若將資料蒐集的步驟交給機器人理財處理，理財顧問一年將可以服務2000個客人。

以台灣來看，馬文玲說，現在台灣想做的就是五、六年前英國想做的事情，機器人理財可以讓客戶得到真正適合的投資建議，也讓銷售機構不因個人利益，銷售不當的商品給客人，並可將所有的費用透明化，在未來一兩年在金融科技（Fintech）、機器人理財服務發展下，將會漸漸被投資人所接受。