財經雲

「金龍海嘯」牽動資產傳承大計　會計師：蛋白區房產規劃有壓力

央行總裁楊金龍出重手祭出第7波信用管制措施，其中明文規定名下有房產的自然人即便是首貸也不能給予寬限期，遭市場封為「金龍海嘯」，會計師指出，此舉不但影響一般人購屋，對於家族資產傳承規劃上也會連動影響，首當其衝的就是蛋白區房地產是否要提前過戶到子女名下，成為財富安排時首要評估的事情

2024-09-22 00:06

分析「瑪莎惡少」父母缺3關鍵賦能　會計師：有錢人教小孩特難

家族企業常因爭產、經營權鬧上新聞版面，KPMG會計師陳振乾今(16)日指出，台灣70%以上的企業是家族產業。雖然我們的公司治理很西化、但家族卻又受東方文化制約，兩概念碰在一起易衝突。外界誤以為，傳承就是分家產，其實傳承是對下一代的「賦能」，至少要培養第二代3種能力、包括延續家族的社會影響力，守護管理資產能力，且二代接班時間最好不要超過40歲，公司才能永續；而有錢人的小孩特別不好教是真的。

2021-11-16 16:28

家族企業傳富子孫　會計師：通常透過這3招「再創成長曲線」

一般人急著創富，有錢的家族企業，則煩惱如何讓財富綿延子孫，其中創造出第二、第三成長曲線往往是他們關注焦點的第一名。會計師指出，家族企業與資本通常透過3招來創新、創富：1、透過併購手段添技術與人才，讓家族事業升級。2、引進外部策略性投資人，如創投或私募股權基金，強化競爭力。3、藉由家族憲章、家族閉鎖性控股公司、家族私募股權基金等工具，激勵家族成員到外部開疆闢土。這3招讓家族事業的資金、人才引入活水，可以富過2代、3代。

2021-11-05 18:25

國人55歲攀上財富巔峰！　退休理財3大策略報你知

低利率時代來臨，高息投資成為退休理財的顯學，根據研究顯示，民眾在55歲以上達到個人財富黃金巔峰時期，針對理財退休規劃，台新銀行建議應掌握3大面向，包括「財富保值」、「財富增值」以及「財富傳承」。

2020-09-20 13:18

中小企業面臨「生存戰」 家族要採5招應對

受新冠肺炎（COVID-19）疫情的影響，全球經濟體正遭受嚴重的衝擊，已陸續看到許多不敵疫情而爆倒閉潮或虧損者，KPMG安侯建業家族辦公室主持會計師陳振乾表示，受到影響的企業雖不全然是疫情使然，但資源受限的中小企業與先天體質欠佳的企業，疫情往往成為壓垮駱駝的最後一根稻草，對企業來說是一場「生存」戰。

2020-04-07 11:27

台灣億萬富翁最愛海外投資　東南亞最受青睞

中國信託銀行與資誠聯合會計師事務所今（26）日共同發布「2020台灣高資產客群財富報告」，調查結果顯示，高資產客戶去年境外配置資產人數比例高達73%，境外投資逐步轉往東南亞等新興市場。

2020-02-26 17:12

渣打銀3步進擊搶攻財管市場　瞄準新興富裕客群、熟齡客

台灣財富管理市場競爭激烈，隨著台灣邁入高齡化社會及因應金融科技浪潮，渣打銀行鎖定新興富裕客群（emerging affluent）及熟齡族群資產傳統需求，以分眾化、數位化與客製化等3方向邁進，推出符合市場趨勢與客戶需求的創新服務，搶攻財富管理市場商機。

2019-11-14 22:53

黑手老闆導缐架廠更上層樓　謝金河：台灣的鐵牛精神

財信傳媒董事長謝金河發臉書表示，財訊集團的企業參訪，真正的鼻祖是邱永漢先生，他的投資信條是：投資要眼到，腳到！也就是說用自己的雙腳走出去看企業，用眼睛盯著經營者看，用心來評價一家公司。最低層次的是到處打探消息，聽明牌。

2019-03-17 10:44

台灣家族企業傳承　會計師林志翔建議：設立閉鎖性有限公司

根據安永會計師事務所統計，在全球眾多的家族企業中僅有10%的家族企業能夠成功的存活並延續到第3代。綜觀全球規模大小前500名的家族企業當中有224名來自歐洲、139名來自北美，其企業平均存續年限約在80-90年之間。安永聯合會計師事務所稅務服務部執業會計師林志翔建議，因應全球化與企業轉型考驗，台灣的家族企業可設立閉鎖性有限公司，藉著建立限制股權轉讓機制，避免家族持股分散。

2018-01-16 17:51

保險靚女／潘亭湘繼承衣缽　藝文才女轉型理財達人　

曾經陪母親帶著一筆龐大的理賠金，一同前往身故客戶的家裡慰問家屬，真正感受到媽媽就像守護天使般照顧著每個家庭，令潘亭湘相當感佩。

2012-10-17 09:48

保險靚女／年輕版「張琪」樂傳承　6個月增員30人　

2007年加入台名保險經紀人至今，與藝人張琪同名同姓的她，不只會做業績，在增員上花半年，即成功增員近30名人員。

2012-08-14 08:38