提早20年退休!3表6指標 教你養出飆股

想要提早退休,達到財富自由的目標,投資是一條可達的路徑。相較於大家熟悉的「存股」,每年穩穩領股息當作退休生活開銷,養股則著重加上成長股及轉機股的配置,讓財富增長的速度加快,但同時保留會每年送上「孝親費」的存股策略。這樣一來,不僅可以提早20年退休,退休後也仍有股息穩穩收。

圖文/鏡週刊

選對成長股,搭上景氣循環向上的牛市列車,能讓資產增長的速度加快。

存股,可以說是近幾年投資市場最夯的賺錢方法。很多人相信,把錢存在股票上,透過每年配股配息,可安穩地累積財富,事實上,許多達人成功的故事,也證明存股確實可以變有錢。但最近市場上出現另一種進階版的存股方式,稱之為「養股」,二者究竟有何異同?

出版《養股,讓我提早二十年財富自由》一書的財經作家黃嘉斌指出,養股和存股的共通點是「基本面投資、追求長期報酬為目標」;但二者最大的不同在於,存股主要是價值型投資,養股則傾向於買有爆發力的成長股。

[廣告]請繼續往下閱讀...

三配置組合 波段操作

「存股族希望每年穩穩賺5%的股息股利,養股則是追求20%、甚至一倍的報酬率。」黃嘉斌指出,在操作上,存股是持續投入資金去買股、連配股配息也滾入,但養股講求波段操作,在沒有股票可以養的時候,則現金為王,等待遇到好標的再進場養股。

自營部主管出身的黃嘉斌能夠提早退休,靠的是能年賺2成的養股心法。

目前是專業投資人的黃嘉斌,曾是績效出色的證券自營部主管,不到50歲就累積到足夠資本,比一般人提早20年財富自由,靠的就是「養股」策略。他解釋,相較於存股偏重價值型選股,養股可說是「套餐」的概念,以成長股、價值股和轉機股作為配置組合。

「其實值得養的股票有3種,第一種是買了不用管、自己會長大的成長股;第二種是平常賺不多、但定時會送上「孝親費」(股息)的價值股;第三種則是大家不看好的產業,卻偷偷漲十倍的轉機股。」黃嘉斌認為,投資股票能穩穩賺股利股息當然好,但如果對投資有熱誠,願意多花點時間研究股票,那麼,養股的策略因為加入成長股及可能暴衝的轉機股,更容易讓投資人提早財富自由。

挑景氣向上 龍頭公司

當蘋果推出新款手機iPhone X,新增了3D感測功能,相關供應商紛紛晉身新蘋概股,成長力道十足。

目前成長股占一半投資部位的黃嘉斌表示,挑選成長股的重點是有特殊競爭力、或者成長動能來自景氣循環向上的龍頭公司。他舉例說,當蘋果推出新款手機和iPhone X,新增了3D感測功能,提供雷射測距元件的穩懋、鴻海集團的新秀GIS-KY、生物辨識科技的供應商如神盾紛紛晉身蘋概股,成為今年最受矚目的成長股。

第二種是價值股,主要是為了賺取股息,黃嘉斌提出的篩選方法是,現金股息殖利率3%以上、股價淨值比小於2倍、可扣抵稅率大於或等於15%(如果持有個股的扣抵稅率高於綜合所得稅率,有機會產生節稅效果),並且連續3年發放現金股利的公司。他提出新唐、長華、盛群等是價值股的代表。

第三種是轉機股,可從「辦理私募、合併、換CEO、有富爸爸加持」等市場訊息看出,其中,有富爸爸撐腰的公司,轉機成功率倍增,最有機會變身成長股,例如新鉅科、先進光、達運等,就是爆發力十足的轉機股。

辦理私募且具有轉機題材的光學鏡頭廠新鉅科,搖身一變成黑馬飆股。

雖然轉機股可能成為黑馬飆股,但黃嘉斌提醒:「被併購公司要注意是否具有寡占市場的優勢,否則行情可能曇花一現。」因此在資金配置上,買轉機股應以閒置資金為宜,因為未來能否回收、或公司何時能改造成功都是未知數。

同時進行存股和養股的財經部落客股魚,是竹科工程師,利用下班時間研究股票,靠投資創造的年平均報酬率超過20%。「我養股標的主要是買0050(台灣50 ETF),搭配一些冷門但很賺錢的公司,例如中華食品。」

依警氣燈號 進行買賣

早在0050上市第一年,股魚就開始投資,當成養股的標的,並依照景氣燈號來進行買賣操作。他指出,如果把藍燈到紅燈當成一個循環,14年來已重覆4次。「不管台股指數多少,我只注重現在是什麼燈號,黃藍燈時開始考慮買,藍燈確定要買,綠燈以下都可以買進,黃紅燈則準備賣出。」雖然台股已站上萬點,但7月來景氣燈號都是綠燈,股魚仍持續買進,不間斷養股。

財經部落客股魚的養股標的是台灣50 ETF,依照景氣燈號進行操作。

股魚坦言,養股最大的困難在於,投資人每天會去看股價、算損益。「其實時間拉長,買進價位沒那麼重要,長期持有的報酬率比你想像中的來得高。」以0050為例,從2004年上市以來至今,大漲192.69%,年平均報酬率高達13%,可見長期養股的威力。

在養股的過程中,黃嘉斌提醒說,一定要有耐心,要克服恐懼,因為時間才是複利的關鍵。「人性是趨吉避凶的,一旦發現持股不對就砍很快,其實股兒子可以長得很大,千萬別在少年時期就殺掉它。」

設停損棄養 風險管理

股魚也認為,「養股的成功關鍵不在於找不到好股票,而是做到長期持有的紀律。能夠抱一檔股票,5年內不賣,養股就已經成功了。」他建議,能讓自己持有股票時間變長的方法,包括分成多個帳戶下單,增添賣出股票的障礙,或者一檔股票不要投入太多資金,以避免得失心過重。

一些冷門但很賺錢的公司,例如生產中華豆腐的中華食品,也是值得長期養股標的。

值得注意的是,由於養股包含瞄準長期性飆股,比存股的風險來得高,黃嘉斌解釋,「成長股長大的速度是十倍速,投資之後就等它長大,但也有可能錯押,風險較高。」因此除了挑選個股外,也要做好風險管理,並持續追蹤財報的3張表、6指標狀況(見表)。

有別於存股沒有提到「出場時機」,養股強調停損。「如果發現市場行情急轉直下,就要當機立斷棄養,先脫手1/3最能保本。」不過,黃嘉斌認為,目前即使台股經歷最久的萬點行情,但只要成交量沒有萎縮,修正之後就會繼續漲。

3張表6指標 養出飆股


更多鏡週刊報導
【養股教戰】存股穩穩領股息 養股靠成長股賺價差
【養股教戰】成長股搭配價值股、轉機股 讓財富暴衝
【養股教戰】依景氣燈號買賣 竹科工程師養0050年賺二成

關鍵字: 鏡週刊

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

新竹廟口刮出第二個2000萬! 虔誠夫妻參拜完幸運中獎

新竹廟口刮出第二個2000萬! 虔誠夫妻參拜完幸運中獎

新竹市知名廟口喜迎第二個「2,000萬超級紅包」頭獎兩千萬,中獎的幸運兒是一對來拜拜的夫妻,他們參拜完要買彩券時,兒女發現一張刮刮樂沒擺正,就選了這張,沒想到幸運中獎。

2025-01-30 08:51

ETF夯!2024年申購量倍增 一表看基金3大產品買氣

ETF夯!2024年申購量倍增 一表看基金3大產品買氣

國內ETF熱潮興起,根據統計,去(2024)年被動式ETF申購金額達3.82兆,年成長高達107%,而主動式基金買氣同步增溫,申購金額達4.17兆元,超越ETF的3.82兆元。

2025-01-30 05:08

川普重塑全球貿易 安永:供應應鏈3策略趨吉避兇

川普重塑全球貿易 安永:供應應鏈3策略趨吉避兇

美國總統川普上任後,迅速簽署多項行政命令,以「美國優先」為核心,全面推動稅制改革和貿易政策,對全球經濟格局帶來影響。川普宣布,現行的全球最低稅負制協議對美國沒有強制力或影響,他指示美國財政部在60天內提出針對不公平稅制國家的報復措施,包括準備對美國公司實施具有域外效力稅制,或實施對美國公司會產生不成比例影響的稅制國家。美國財政部長表態,各國若繼續執行全球最低稅負制是嚴重的錯誤。

2025-01-31 00:36

想買006208「要All in還是定期定額?」 過來人給建議:別管就好

想買006208「要All in還是定期定額?」 過來人給建議:別管就好

006208(富邦台灣采吉50基金)一直都是非常受歡迎的ETF,如果有意進場,會一次把錢全投入?還是會採取定期定額的方式呢?近日就有網友想知道,006208應該要怎麼進場比較好呢?貼文曝光後,引發討論。

2025-01-31 00:10

「產業控股」不是萬靈丹! 安永:2道關卡待克服

「產業控股」不是萬靈丹! 安永:2道關卡待克服

政府積極推動「產業控股」,能否成為臺灣產業整合與躍升的關鍵,備受關注。安永聯合會計師事務所認為,思考產業控股等「產業整合」工具之前,企業可以先思考三種發展面向,確認必須整合的話,還有二道關卡要克服。

2025-01-31 00:04

AI是關鍵!勤業眾信:2025銀行轉型 3大策略放大投資價值

AI是關鍵!勤業眾信:2025銀行轉型 3大策略放大投資價值

勤業眾信聯合會計師事務所發布《2025銀行業與資本市場展望》報告,報告指出,面對低經濟成長與低利率的雙重壓力,銀行應積極探索多元化商模,善用科技應對總體經濟逆風,AI是轉型關鍵契機,可透過3大策略調整,將AI投資價值最大化。

2025-01-30 15:35

長榮傳出新造船從甲醇轉向LNG 歐美驗船機構認為符合實際需要

長榮傳出新造船從甲醇轉向LNG 歐美驗船機構認為符合實際需要

挪威媒體集團DN Media Group AS旗下的航運專業雜誌貿易風(TradeWinds)報導指出,長榮海運在訂造30艘甲醇船之後,後續11艘2.4萬箱(20呎櫃)貨櫃船準備改訂造LNG船,並已與大陸和韓國造船廠接洽中,但長榮對於市場訊息表示沒有評論。歐美驗船機構在台高階主管都認為,長榮應該是有考慮部分船隻改用LNG,因為甲醇供應確實吃緊。

2025-01-30 12:01

反制DeepSeek! 外媒曝「川普政府擬禁輝達 H20 晶片銷往中國」

反制DeepSeek! 外媒曝「川普政府擬禁輝達 H20 晶片銷往中國」

中國大陸開發新創AI「DeepSeek」爆紅,讓美國AI科技壓力大增。根據《彭博》(Bloomberg )報導,知情人士透露,川普政府正考慮收緊輝達(NVIDIA)晶片銷往中國的限制,可能將銷售限制擴大至輝達特別供給中國的 H20 晶片。

2025-01-30 12:00

嘉義上午5.6地震 台積電、聯電南科廠預防性停機

嘉義上午5.6地震 台積電、聯電南科廠預防性停機

今日上午,嘉義大埔發生了規模5.6的地震,震源深度達10公里,最大震度為嘉義縣5強。南科管理局表示,從嘉義到屏東管轄的園區內公共設施並未受到影響。台積電和聯電的少數機台進行了預防性停機,但其他廠商並未受到影響。

2025-01-30 12:00

2025年財經行事曆 三大重要日程先存好

2025年財經行事曆 三大重要日程先存好

2025年財經行事曆,有些固定的日程可以先做標註... 例如美國聯準會利率決策日期、富時指數權重公布與盤後生效日、 美三巫日結算、MSCI季度權重發布與盤後生效日。 標註起來,你的桌曆就會變成財經行事曆~

2025-01-30 11:19

讀者迴響