連續罰！股匯投資管控失當 金管會再罰南山人壽180萬

▲台北南山廣場。（圖／記者陳韋帆攝、示意圖）

記者吳靜君／台北報導

南山人壽昨（18）日因為收費員事件才被金管會罰600萬元，並處分總經理許妙靜停職6個月以及相關人員處分，今（19）日再針對南山人壽股、匯投資管控失當，繼續再罰180萬元，兩天就被罰了780萬元。

南山人壽原本有保單是由公司派員收取，但2017年底南山大砍130名收費員，並於2018年3月開始不再讓收費員到府人工收費，改由保戶自行繳保費，但有些保戶沒有注意繳費方式被變更，未繳保費造成保單超過繳費期60天後停效。影響3萬多張保單，其中256件保單因此停效，2407件保單是用保價金墊繳。

南山人壽被重罰600萬元，許妙靜因「決策失當、未善盡監督、漠視保戶權益」，遭保險局停職半年；針對客戶服務資深副總吳雲嬌、財務副總范嘉玲，保險局也認為業務督導不周，兩人皆被停職5個月。

金管會今日所公布，南山人壽投資有六大缺失：

一，南山人壽有未實現損失長期超逾停損限額或損失金額較大者，對所擬具停損因應措施有未落實執行，且未評估股價下行風險，致有持股損失擴大。

二，南山人壽投資台股，未依個股日均量訂定持股上限之流動性風險控管指標，致達停損標準而決定執行減碼的個股，有無法立即處分完畢的情形。

三，南山人壽證券投資部部門主管從事股票買賣交易，對其投資及停損決策的覆核作業有欠妥善。

四，辦理國內、外股票交易月檢討作業，對大額損失或達停損標準之持股，未予納入月檢討報告之檢討標的。

五，外匯管控也有缺失，106年及107年間外匯價格變動準備金比例在三個月內兩度沖抵到下限，但是外匯曝險比率卻逐月提高，對匯兌風險未有積極改善措施，風險監控亦欠落實，導致遭鉅額匯兌損失。

六，外匯管理部因辦理換匯換利交易(CCS)而承作美元利率交換(IRS)避險交易，於核算操作績效時，有未將被避險及避險項目併計的情形，績效評估未反映真實操作結果。南山人壽再度被金管會處分180萬元。