第1次買基金就上手 這些簡單基本款最賺

專家建議新鮮人第一次投資可選擇美股、台股等恢復力較高的市場。(翻攝自紐約證交所臉書)

▲專家算過,晚10年投資,未來到60歲退休時,短少的金額會拉大到千萬元。但新鮮人領到第一份收入後,該怎麼開始呢?又該如何選擇對的標的、採取對的策略呢?(圖/鏡週刊)

圖文/鏡週刊

「第一次投資就要提高你的成功機率。」定時定額基金教母蕭碧燕表示第一次投資很重要,因為第一次投資賺到錢,才有信心繼續投入。「如果覺得投資很難,那就不要挑股票,選擇一檔好基金,交給專業經理人處理。」相對股票需要慎選、還要看準進出場時機,基金投資只需選擇一檔好標的,剩下的交給專業經理人,是簡單就能提高勝率的方法。

只是目前市場上的基金有約2千檔,該怎麼挑?「買簡單的東西最好。」在基金類型上,理財教母林奇芬給了一個重要指標:恢復力好的市場,「投資不要去追火花、找明星,買白襯衫、黑長褲,這種簡單基本款就好,不要跟流行。」

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在林奇芬眼中,美股有一流人才及世界頂尖公司,創新力強,市場持續成長;台股以科技股為大宗,科技持續進步,與美股關聯性高,且大家熟悉,又沒有匯率問題。「兩者都是『簡單基本款』。」她說。

蕭碧燕則建議年輕人選擇景氣循環較短的市場。她解釋,市場有V型復甦,等待的時間約1.5年;也有U型復甦,走一個循環約3年;還有L型,復甦一等要等10年以上,「時間拖得越長,越考驗人性,很容易半途而廢。」因此她也建議,應該以台股及美股這類循環週期較短的市場為首選。

晨星基金研究總監Wing則表示,如果希望在投資上更趨保守,全球型股票基金可以當作入門選擇;倘投資屬性偏積極,科技型股票基金可以考慮。總的來說,年輕人的第一檔基金可以從全球股票、美股、台股及科技股票基金出發,「剛開始可能沒有辦法一網打盡,但可以隨著薪資成長或基金養基金(先定時定額一檔基金,獲利贖回後,將獲利的錢拿來買另一檔基金),漸漸擴大手中的基金檔數。」蕭碧燕說。


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