影/台股美股這樣存 定期定額累積讓你變大戶

記者林雅惠/綜合報導

俄烏戰爭開打,全球股市震盪,想進場當航海王乘風破浪,又怕死在沙灘上;看石油漲想賺黑金,卻又擔心錯估情勢滿臉烏青。其實,投資不用這麼膽戰心驚,跟著專家一起學存股,輕鬆投資台股與美股,不但能賺價差,還能每年收取穩定的股利。

新生代投資理財YouTuber李勛在今(25)日播出的《雲端好生活》節目中分享,他並非富二代,數學成績也不好,但是他很早就體認投資理財的重要性,因此大學時期開始打工賺錢的時候,就能存下大部分的錢。畢業後,他兼多份工作並自由接案,將每個月的花費控制在1萬元以下,其他的收入都拿來儲蓄跟投資,順利在25歲那年存到人生中第一個100萬元。

▲投資理財YouTuber李勛。(圖/翻攝雲端好生活)

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 ▲台股美股這樣存 定期定額累積讓你變大戶(圖/翻攝雲端好生活)

「我的個性比較保守,也不想要承擔太大的風險,所以我一開始選擇ETF來作為我的投資標的。」李勛投資0050(元大台灣五十)、0056(元大高股息),後來覺得ETF很適合他的投資風險屬性,於是又加入國泰台灣5G(00881)、國泰永續高股息(00878)、富邦公司治理(00692)。主要採定期定額的方式,投入至今最長2年的時間,報酬率最好的那一檔標的超過18%。

除了台股,李勛也投資美股,他在一年前用定期定額的方式投資VTI(先鋒富時整體股市指數股票型基金)、QQQ(納斯達克100指數ETF)及SMH(半導體ETF),受到美國高通膨以及俄烏戰爭的影響,近期這幾檔美股ETF投報率約1.3%~4.2%,「不過我還是會持續定期定額,這就是存股的概念,不論市場怎麼變化,繼續投資增加部位,等到日後市場漲上來,報酬率也會跟著上來。」李勛說。

▲投資理財YouTuber李勛。(圖/翻攝雲端好生活)

▲投資理財YouTuber李勛。(圖/翻攝雲端好生活)

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像李勛這樣偏好存股的年輕人越來越多,根據證交所的統計,2021年20~30歲年輕族群開戶人數已經連續兩年每年增加20萬人,將近半數的年輕人已經完成開戶。就存股的標的來看,年輕人的首選是護國神山台積電,另外,強調高配息的金融股及ETF也是熱門的存股標的。

永豐金證券資深經理陳彥璋也在節目中表示,年輕人瘋存股,好處是強迫儲蓄、透過每個月定期定額的配置,能夠攤平進場成本,再加上每年配發股利,能夠更快累積資產。不過要留意的是,存股最怕「選錯股」,不能只看高配息,如果公司基本面不好,股價下跌,反而越存股越心酸。因此建議投資人在選擇存股標的的時候,要符合:公司體質長期穩健、產業前景持續成長,並且要定期檢視持股狀況,汰弱留強。

「不知道怎麼選個股,買ETF最簡單,投資人可以挑指數型ETF,好處是不用盯盤、不用傷腦筋挑買賣時間點、更不怕追高殺低。」陳彥璋說,透過ETF等標的來做長期投資的目標,有利於建立穩健的投資組合與資產配置。

此外,現在投資美股很方便,投資人可以用複委託的方式買美股,因為透過國內金融機構,費用雖然會比直接至海外開戶買美股還要高一些,但投資人如果面臨稅務問題,可以直接找國內的金融機構協助處理,有爭議時也因為受到金管會管轄而較有保障。

▲投資理財YouTuber李勛。(圖/翻攝雲端好生活)

▲永豐金證券資深經理陳彥璋。(圖/翻攝雲端好生活)

根據永豐金證券的資料顯示,其用戶最愛存的美股標的前三名依序為:VT(全世界股票ETF)、VTI(先鋒富時整體股市指數股票型基金)、QQQ(納斯達克100指數ETF),皆為指數型ETF。

陳彥璋表示,國內的年輕人對於美股較不熟悉,再加上交易時間跟台股不一樣,所以建議對美股有興趣的投資人可以先從ETF開始定期定額,透過長時間的累積,有機會賺取亮眼報酬,以近十年年化報酬率來看,SMH(半導體ETF)年化報酬率高達17.54%、QQQ(納斯達克100指數ETF)年化報酬率也有12.91%,SPY(標普500指數)及VT(全世界股票ETF)也都有8%以上的年化報酬。

白天投資台股、晚上投資美股,讓你的錢24小時都在找獲利的機會。想要讓資產發揮最大價值,更要懂得找最有人氣、聲量最高的的理財平台,可同時投資美股及台股,介面操作簡單易懂,不只定時定額還能定時定股,100美元即可投資,讓小錢也能發揮最大投資效益。

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