▲離岸風電第三階段需要2兆資金。（資料照／記者陳詩璧攝）
記者吳珍儀／台北報導
針對台灣離岸風電第三階段首要面臨的融資議題，28日在一場離岸風電融資創新研討會上，有學者專家、銀行業者拋出綠色金融資產證券化議題的討論，希望導引更多資金投入能源轉型的可行性，為離岸風電融資議題共尋新解。
台灣離岸風電邁入第三階段區塊開發，過去外資看好台灣政策目標與天然資源優勢，讓台灣離岸風電產業成為全球投資的熱點。不過，當前的台灣市場卻面臨兩大問題，在對外方面有美、日、韓等區域離岸風電規模急起直追、開發量能與資金需求擴大的挑戰；對內部分則是隨著第二階段離岸風場融資金額累計將達到四千億元以上，未來十年，第三階段預計將有超過兩兆元資金需求的問題。
▲離岸風電融資創新研討會上，學者專家、銀行業者討論綠色金融資產證券化議題。（圖／ETtoday）
台灣如何在全球離岸風電市場中保持領先，持續吸引外商投資、引領國內供應鏈升級？行政院副院長沈榮津受邀出席天豐新能源舉辦的離岸風電融資創新研討會，他表示，自己曾前往英國考察，英國在推動綠色金融這塊值得借鏡，很高興在相關單位努力之下，現在有慢慢的成果出來，也感謝國內金融單位配合政府政策。行政院各部會共同推動綠色金融行動方案藉由升級到3.0，提供國內綠色金融發展更大後盾，也鼓勵金融機構對綠能產業的發展注入資金活水，活絡綠能市場。
在持續活絡綠能市場方面，沈榮津也指出，目前政府已經啟動第三階段區塊開發，從2026年到2035年，每年新增1.5GW，開創15GW市場，預計今年第四季會完成區塊開發第一期的潛商，並公告獲配工廠名單，預估2035年將帶動新台幣3.1兆元的投資金額，新增7.4萬人就業機會，同時也會積極規劃Floating浮動式風場示範計畫，支持離岸風電產業的永續發展。為了打造台灣成為亞太離岸風電產業聚落的重要樞紐，政府積極形塑友善環境，期望業者與政府共同打造能源發展多迎的局面。
天豐新能源董事長王雲怡表示，此次研討會是Skyborn Renewables天豐新能源成立後第一場公開活動，結合wpd Offshore GmbH的既有開發實績、工程技術管理能力以及Global Infrastructure Partners （GIP）的財務專業，天豐新能源將持續擴大在台事業版圖，作為一個長期在台灣從事離岸風電的開發商，天豐新能源憑藉在第二階段的開發與融資經驗，不僅看到台灣離岸風電的發展潛力，同時也意識到第三階段融資的挑戰，也希望透過產官學研討交流，為離岸風電找到新的籌資管道，解決第三階段離岸風電開發的瓶頸。
在研討會中，台灣金融研訓院永續金融召集人陳鴻達也指出，目前「綠色證券化」是國際上的熱門議題，包括世界銀行、國際再生能源總署與歐盟都發表相關報告，希望藉此引導更多資金投入淨零轉型。國際上將各種太陽能光電或風力發電資產組合打包，再進行證券化，可說是非常成熟。
陳鴻達建議，為了解決離岸風電的資金缺口，可利用離岸風電計畫中每一階段的風險差異，經由再融資的設計，讓不適合高風險的資金，也能在有限的風險下參與能源轉型。
例如，前期開發與建置階段投資風險最高，這時若無信用增強機制，較不適合壽險資金投資，建議仍以銀行放貸方式進行；而風場在營運、有穩定發電收入後，其風險便大幅下降，此時可導引民間資金投入、建立基礎建設債權的次級市場，讓有需求的機構投資者可進場接手放貸資產，原放貸銀行則能回收資金後尋找下一個投資計劃，不僅讓資金做最有效率的運用，更能推動再生能源裝置容量的提升，達到淨零轉型的目標。
▲離岸風電融資創新研討會上，學者專家、銀行業者討論綠色金融資產證券化議題。（圖／ETtoday）
台灣金融研訓院助理研究員林奇澤博士也表示，「證券化」是導引更多資金投入再生能源、以達成全球淨零轉型下提高再生能源佔比非常重要的手段。另外，歐盟銀行局（EBA）在今年6月也發表「發展永續證券化」報告，提到希望進一步調整相關法規，形塑對再生能源證券化更為友善的法規環境。
對於在台灣實施資產證券化的可行性，理律法律事務所合夥人宋天祥律師指出，在台灣現行法規架構下，已有現成機制容許開發商或銀行將其應收帳款債權或貸款債權，透過「資產證券化」方式作為其中一項籌資工具。第一金投信董事長尤昭文也補充，投信業站在與投資者接觸的第一線，看到綠色金融已是國際必然的趨勢，若能透過「資產與不動產證券化」的方式，將投資人的資金導向國內的綠色資產，不僅能減少投資海外專案的匯率波動風險成本，更可為投資人提供有意義、對環境友善的投資項目。
台北富邦銀行執行副總經理莊慧玫表示，除了透過資產證券化吸引投資外，其他如發行綠色債券、綠色貸款、專案債券等方式，皆有助於讓再生能源專案籌資管道更臻多元。自2018年起，北富銀已承作超過4GW再生能源專案融資，在離岸風電授信主辦件數及金額，2020及2021連續兩年居台資銀行之冠；同時，北富銀積極透過永續指數連結貸款、綠色債券、永續供應鏈金融等多元服務，協助企業推動綠色轉型，呼應金管會今年9月底發布的「綠色金融行動方案3.0」，發揮金融專業及影響力，支持產業永續發展，攜手邁向淨零轉型的願景。
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