「母子基金」輩出！一表掌握投資眉角 始祖一次坐擁5優勢

▲業界母子基金投資模式眉角大不同。（示意圖／翻攝自官網）

記者陳依旻／台北報導

我國第1家線上基金超市「中租基金平台」早在兩年前便首創「「母子基金」投資方式，但後浪輩出，比較各大業者投資模式，母基金最低申購價10萬，最低加碼金額只要5,000元堪稱業界最低；近期，「中租基金平台」上架「定期不定額」新功能，除了保留基礎版「定期定額」的優勢外，又更強化「逢低加碼」與「逢高減碼」兩大特點。

觀察各大基金銷售平台，母基金最低申購費用以投信投顧公司最便宜，最低10萬，但投資人需留意是不是僅限於自家單一品牌、僅限台幣、不提供績效模擬，功能機制像是彈性扣款次數、子基金逢低加碼也並非所有業者都有提供。

不過，上述限制，中租基金平台均沒有，較為彈性些。「中租基金平台」前身為先鋒投顧，成立於2002年，迄今已有逾20年歷史，自2016年中租企業入主後，致力推動金融科技發展，持續優化創新並以提供最友善的投資理財方案為。

2021年，中租基金平台與德意志資產管理合作推出智能理財WISEGO」，重磅推出全台首創可跨品牌投資的母子基金中租母子鎖利GO」，成為台灣第1家提供「家族式會員優惠權益制度」的基金平台。

投資人可選擇1檔波動度較低的基金作為母基金，再依個人需求選擇1到3檔波動度較高的基金作為子基金，以母基金每月定期（不）定額申購子基金，當子基金的報酬率到達停利點時，將自動轉申購回到母基金，創造鎖利循環投資。

中租基金平台強調，會這樣設計是希望在市場震盪的新常態下，助投資人克服人性弱點，運用紀律投資將波動化為收益機會，開創長期投資獲利最大化的可能性。

面對基金平台業界的快速複製仿效，中租基金平台總經理蘇皓毅說，若是純粹交易功能的開發，進入門檻並不高，但要設計出操作友善、設定彈性且具實用性的交易功能，才是真正金融創新功力的展現。