【理財憑中信】鳳凰花開降息熱錢仍多 佈局AI、高科技ETF需謹慎

▲▼中國信託,理財會客室,降息,邱沁宜,林建甫,ETF,投資。(圖/翻攝自影片)

▲知名財經主持人邱沁宜專訪中信金控首席經濟學家林建甫博士,談降息以及全球經濟局勢變化,直播參與網友破50萬人。(圖/翻攝自影片,下同)

財經中心/綜合報導

近來台股、美股和日股屢創新高,每個投資人都在經歷這寫下歷史的一刻,而AI狂潮席捲全球,撼動各項產業,也為人類生活帶來巨變,未來世界布局將如何變動?眼下投資人又該如何掌握瞬息萬變的市場行情,是許多人都十分關注的話題;為了讓更多人清楚國際經濟局勢的變化以及相關影響,幫助投資人在市場中提高勝算;中信銀與ETtoday攜手舉辦理財憑中信線上直播講座,由知名財經主持人邱沁宜主持,專訪中信金控首席經濟學家林建甫博士,精彩的剖析吸引了眾多網友踴躍參與,線上人數更是衝破55萬人,迴響相當熱烈。

首先,林建甫首席談到判別投資趨勢,需要先了解總體經濟層面,主要是觀察牽動世界整體經濟變化的美國,原先預期2023年步入衰退,但卻出現消費走強帶動市場的情況,影響之下工資、股票和房地產齊漲,反過來又加強消費力道,今年預測將持續景氣;投資部分,美國總統拜登支持的晶片與科學法案,吸引許多製造業在美投資,加上勞動失業率維持在4%以下,基本面的穩固有助於美股保持底氣。

關於所有投資人都十分關心的人工智慧議題,林建甫首席則認為「AI才剛起步而已」,從OpenAI Chat GPT到Sora、從生成式AI至全應用型AI,未來結合生化、科技等,生活將發生難以想像的變革。而相關軟硬體供應鏈,目前股價可說是一飛沖天,像是晶片大廠輝達NVIDIA、台積電都迎來高點,但也有愈來愈多人擔心重演2000年網路泡沫,對此首席林建甫表示,目前標普500指數和席勒通膨調整後本益比的數據分析,情況樂觀,亦有聯準會資金支撐(3月中統計約7.5兆),投資人可以放心。

受惠於AI的台股表現強勁,引發ETF申購風潮,面對蓄積千億資金將投入股市產生助漲助跌效應,該怎麼應對?林建甫首席認為ETF有助於金融發展,讓市場更健康,但對於投資人而言,他建議「應該要抱持長期持有的心態、切勿投機,才是健康的投資原則」。理財成本的控管也是投資勝出的關鍵,中國信託銀行推出線上買基金免手續費優惠,只要線上新申購定期(不)定額基金,享該筆終身申購手續費0元及信託管理費0元,不限筆數、不限標的,通通免手續費,歡迎上官網查詢。

▲▼中國信託,理財會客室,降息,邱沁宜,林建甫,ETF,投資。(圖/翻攝自影片)

▲透過中信銀網路銀行或行動銀行進行新申購定期(不)定額基金,享該筆終身申購手續費0元及信託管理費0元。

另一項影響全球經濟的議題則是美國聯準會何時啟動降息?林建甫首席表示,先前升息是為了抑制通膨,依照美國2月消費者物價指數(CPI)與核心CPI年增率,儘管仍高於市場預期,但通膨情況已獲控制;為了不讓現在5.25-5.5%的基本利率造成經濟成長傷害,聯準會今年將降息,至於時間點,市場預期在7月鳳凰花開後降息3碼。林建甫首席提醒可觀察聯準會資產逆回購(RRP)部分並表示「目前資金行情還在」,投資人不必過度擔心。

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▲市場預期美國將在7月後降息3碼。

針對日股漲破4萬大關,且當中主要關鍵領漲的是半導體關鍵材料概念股,讓不少投資人開始關心日本是否要從失落的30年翻身?與設廠熊本的台積電之間又會產生什麼震盪?林建甫首席表示日本能重返榮耀的關鍵在於走出通縮泥沼,加上政府持續刺激經濟成長,其中提供半導體製造的優良原料及設備,與台積電強強聯手,使得半導體製造投資大有起色,強大的晶片更有望提升日本電動車及AI產業未來發展。至於日圓不漲反跌,林建甫首席認為則是貨幣政策跟著市場走,儘管日本央行宣布升息,但在市場整體寬鬆的情形之下,便宜的日圓能吸引更多外部投資進場佈局。

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▲日本擺脫通縮,股市漲破4萬大關,顯示經濟成長。

面對影響全球經濟的氣候變遷,林建甫首席表示,全球重視ESG永續發展,歐盟2026年將正式課徵邊境碳關稅,容易造成空污的油車將逐步被電動車取代,未來電車會使用效率更好、污染更少的固態電池,以及相結合應用的AI,都是投資熱門議題。

直播講座中,還有討論國際油價、央行升息、電動車、東亞地緣政治以及AI與生技等諸多議題,內容相當豐富。首席林建甫更提醒投資人在進場前,務必了解全球總體經濟、美國利率走勢,AI高科技、ESG等皆處於蓬勃發展階段、將持續吸金,日本則是值得關注的新興市場,建議操作ETF或基金投資,相比個股風險低,但仍需小心助漲助跌效果,心態上不急躁、做好長期投資的打算,才更能夠穩健投資。

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▲中信金控首席經濟學家林建甫博士,為投資人總結降息影響下的投資重點。

警語

投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)。
◼︎【基金警語】定期(不)定額投資注意事項請詳見中國信託官方網站說明。
◼︎【基金投資注意事項】本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資效益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益。委託人申購前應詳閱基金公開說明書。其他未盡事宜及基金相關費用(含分銷費用),已揭露於基金公開說明書(含投資人須知),委託人可至各分行索取或至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw/)、基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw/)或本行網站(https://www.ctbcbank.com/)下載。
◼︎94年8月31日金管證投字第0940132880號函核准辦理兼營證券投資顧問業務。
◼︎ 本投資並非絕無風險,本公司以往之績效不保證委託投資資產之最低收益,本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責委託投資資產之盈虧,亦不保證最低之收益,客戶簽約前應詳閱信託契約。
◼︎本文提及之經濟走勢預測不必然代表本投資業務之績效。
◼︎ 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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