市值型ETF選哪一檔? 周冠男:誰便宜就買誰

市值型ETF編制原則,在能及時反映市場主流趨勢,掌握大盤漲跌。

▲市值型ETF編制原則,在能及時反映市場主流趨勢,掌握大盤漲跌。

圖文/鏡週刊

2024年台股漲幅令人驚豔,但不少投資人卻相對無感;主要原因在押錯寶、獲利相對少。受惠AI趨勢崛起,過去一年台積電表現一枝獨秀,全年大漲超過81%,站穩千元大關,帶動部分科技型、市值型ETF報酬率大漲逾5成。投資人想問,今年還會繼續漲?

投信法人表示,進入2025年,科技仍是台股投資亮點,除半導體龍頭外,隨著AI發展推進,包括自動化設備、電子零組件等相關供應鏈大廠,將保持營運動能,雙位數獲利成長可期。

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臺北商業大學財務金融系副教授謝承熹指出,市值型ETF編制重要原則,就在能及時反映市場主流趨勢,汰弱留強。「台積電占市值型ETF比例達57%,引發投資人疑慮,認為分散風險效果失靈。但換個角度想,這就是物競天擇,每個世代都有創新科技,從2000年的網際網路,到筆電、智慧型手機問世,到現在AI興起。投資人不用費心去猜未來科技主流,只要抱牢市值型ETF,自然可將最強趨勢股一網打盡。」

精算達人怪老子就將台股市值前50大公司獲利列出,可看出一個大致方向,即市值越大的公司,獲利金額越高。「統計2024年前3季,台股市值第一名的台積電淨利達7980億元,大幅領先市值第二名的鴻海、1192億元,及第三名的聯發科832億元。這凸顯一件事,只要買進市值型ETF,就等於買進全台股最會賺錢的公司。」

進一步比較老字號市值型ETF代表0050(元大台灣50),與2024年台股人氣最旺的3檔高股息ETF(00878-國泰永續高股息,0056-元大高股息及00919-群益台灣精選高息)績效,怪老子表示,「自最晚成立的00919這檔起算,截至1月9日,0050在同期間報酬率達114.7%,遙遙領先;反觀其他3檔高股息ETF,最好的績效不過85.3%。若將投資時間拉長,資產累積差距將更大。」

既然市值型ETF是2025投資關鍵字,那該如何挑選才能將布局效益發揮到最大?政大商學院副院長周冠男直言,台股市值型ETF就是買0050或006208(富邦台50),兩者成分股相同,長期布局就是買費用率低的,誰便宜就買誰。

而根據元大投信最新公告,0050將調降經理費,以目前ETF規模約4440億元計算,經理費將從原先0.32%降至0.11%。若0050規模持續成長,一旦突破5000億元,則部分經理費將進一步降至0.08%,投資人布局成本大降價。

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0050費用率調整表。資料來源:基金公開說明書,元大投信整理,規模採新台幣計價。

▲0050費用率調整表。資料來源:基金公開說明書,元大投信整理,規模採新台幣計價。


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關鍵字: 鏡週刊ETF投資理財

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