銀行財管駁火交戰 各出奇招

▲(圖╱翻拍自youtube)

記者蔡怡杼╱臺北報導

銀行財富管理業務駁火交戰!為擴展業務,國銀、外銀不約而同將焦點瞄準財管業務,中信銀行與台北富邦銀行接連推出家庭制,其中,中信銀更下修財管門檻,與匯豐銀行喊出市場破盤價的50萬元,此外,永豐銀行更將戰區擴大至離島的金門地區。

繼中信銀2013年上半年推出「家族會員」制的財富管理服務之後,台北富邦銀行也跟進,財管客群除了個人理財會員、白金理財會員以及私人銀行理財會員之外,今(2014)年起更首度提供家庭會員服務,以家族的視角為客戶管理財富。

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台北富邦銀行執行副總黃以孟表示,北富銀2014年推出新版財富管理會員計劃,依往來資產將客戶分為個人理財會員(新臺幣100萬元以上)、白金理財會員(新臺幣300萬元以上),以及私人銀行理財會員(新臺幣1500萬元以上),就是為了能夠更貼近各客群不同的需求,把理財服務做得更精緻到位。

此外,中信銀早在2013年4月中就將原有的「創富家」、「首富家」、「鼎富家」個人會員擴大服務範圍,不僅調降往來資產門檻達到新臺幣50萬元的客戶,即可享受「創富家」專業理財服務,並新增往來資產達新臺幣3,000萬元的客群推出「傳富家」會員服務,提升高資產客群尊榮服務內容。

其中,在以家戶為單位提供家庭理財整合服務中,中信銀推出三種「家庭會員」機制,家庭會員A(家庭往來資產總額達新臺幣6,000萬元)、家庭會員B(家庭往來資產總額達新臺幣3,000萬元)與家庭會員C(家庭往來資產總額達新臺幣600萬元)。

此外,以私人銀行服務稱著的瑞士銀行,不僅重啟人才招募活動、擴大在台投資,同時也將財管門檻大舉調降,將過去著重資產500萬美元以上的客戶,擴大吸收100萬美元以上的客群。

至於永豐銀更將戰線延長至離島的金門地區,於永豐銀金門分行成立「財富管理中心」,成為金門地區首家「財富管理中心」,搶攻當地理財商機。

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永豐銀表示,金門地區在兩岸和諧、小三通往來頻繁及縣政府公共建設助益下,以及觀光旅遊、高梁酒及房地產交易熱絡促成下,經濟篷勃發展;而永豐金門分行結合當地區域觀光資源優勢,特色及在地化經營,掌握在地產業金流脈動拓展具「附加價值」的金融服務,提供金門居民完整的選擇,業務也因此成長迅速,存、放規模已逾20億。

關鍵字: 銀行台北富邦銀行北富銀中信銀瑞銀永豐銀

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