風險控管機制 富人資產有保障

▲富邦私人銀行導入RAM風險控管機制，協助客戶留意投資風險控管。（圖／翻攝自台北富邦銀行官網）

記者蔡怡杼╱台北報導

為搶攻高資產族群市場，本土銀行推出多元服務措施，以吸引金字塔頂端客戶青睞，尤其，身為國內三大財管銀行之一的台北富邦銀行，除了致力滿足客戶多元理財需求外，並導入RAM風險控管機制，協助客戶留意投資風險控管，讓北富銀連續2年獲《財資》雜誌頒發「台灣最佳私人銀行」。

考量私人銀行客戶的理財需求越來越多元，富邦私人銀行整合金融資源與通路優勢，由各領域專家組成的服務團隊來輔助私人銀行顧問，透過單一窗口提供私人銀行客戶投資理財、個人稅務諮詢、財富傳承的信託規劃，與貸款等多樣化的金融服務，有效率的提供金控的優質服務給客戶，同時也節省客戶單獨面對不同子公司的時間。

同時，富邦私人銀行為協助客戶留意投資風險控管，藉由導入風險控管機制(RAM)，針對不同風險屬性的客戶，提供相對應的配置建議；並開發簡易好用的「資產配置小幫手」軟體，定期根據市場狀況以及客戶的風險承受度提供資產配置建議，並以電子郵件提供客製化的提醒，讓客戶能適時的調整投資配置，細心守護客戶財富。

北富銀執行副總黃以孟指出，所謂RAM風險控管機制，是將理財商品，依據其風險屬性分成四大類，並依照投資人的投資風險承受度，提供各類商品合適的風險配置比重，藉以管理整體資產的波動程度。

同時，北富銀每年也會對客戶重新做一次投資風險承受度評估，將客戶依其投資風險承受度分為五種類型。黃以孟表示，此系統以財務模型分析客戶投資組合中的每一項資產風險，然後依據客戶的投資風險承受度，提供各類理財商品的風險配置參考比重，協助客戶檢視整體資產風險狀況，並適時提醒客戶進行資產配置調整。

黃以孟表示，高資產客戶可以利用銀行的風險管理機制，時時地檢視自己的整體資產風險狀況，一旦發現資產的風險配置比重與自己的投資風險承受度不符時，就要趕緊跟所屬的理財專員聯繫進行資產配置調整。

北富銀以卓越的服務團隊、專業的服務品質及嚴謹的風控機制，連續兩年榮獲國際專業財經雜誌《The Asset(財資)》雜誌評選為2014年「台灣最佳私人銀行」，此為繼《Asiamoney(亞洲貨幣)》雜誌票選為「台灣最佳私人銀行後，再次獲頒國際財經雜誌獎項，顯示富邦私人銀行以客為尊的優質服務備受肯定。