財訊/林陳海、李世聰、柯勝峯…他們都想當銀行家

文/洪綾襄、林文義

炎熱的6月正是股東會旺季,企業大老跨業插旗金融之爭,也正熱烈展開,率先登上台面的,便是國票金與三信商銀的搶股併購大戰。

6月9日一早,在國票金宣布公開收購三信商銀股權後,國票金董事長魏啟林與總經理丁予嘉便風塵僕僕地趕到台中,積極完成最後一哩的布局。但和外界預期的不一樣,國票金高層特地南下的目的地,不是到三信商銀總行拜訪現任董事長廖松岳,也不是與最大單一股東、寶佳建設董事長林陳海長子和築建設董事長林家宏會面,而是去會見幾位三信商銀卸任董事與股東。



金管會放「鯰魚」進場
鬆綁公開收購 刺激併購

「這次談判很和諧,對於價格與員工權益彼此都有共識,談得很順利,沒有特別留下來吃飯,」兩週後的國票金股東會後,魏啟林笑笑,沒再透露當天面會對象與細節。

5月12日,金管會主委曾銘宗為提升金融經營體質、推動金融機構整併,宣布啟動「金石計畫」,鬆綁公開收購金融機構的禁令,只要收購銀行取得被收購銀行股東同意賣出達到51%以上股權,便可進行股票交割,並舉行股東臨時會,推動百分之百換股。但若公開收購低於51%股權,原先同意賣出的股權不必辦理交割,整個收購行動即宣布失敗。

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曾銘宗解除這項禁令的目的,是因金管會推動鼓勵金融業整併政策未見成效,不管大小銀行整併的意願都不高。而金融業不整併,規模就難以擴大,也就耽誤了金管會推動金融業打亞洲杯的計畫,金管會遂鬆綁既有政策,在各方都想安於現狀的金融市場中,放一條「鯰魚」進去,攪動一下刺激金融業併購的雄心。

國票金這次收購三信商銀動用的「公開收購」工具,就是金管會放到金融市場的「鯰魚」,希望在金融併購平靜無波的市場上造成「鯰魚效應」。

管理學上的鯰魚效應,指的是漁夫為了刺激鰻魚的生命力,會在船艙中放入幾條鰻魚的天敵鯰魚,鯰魚遇到成群的對手便會警覺地四處遊走,原本死氣沉沉的鰻魚池,一看到鯰魚也開始緊張,整個環境便被刺激得生氣勃勃。

相較有人稱公開收購是金融市場的鯰魚,富邦金控董事長蔡明忠則把公開收購的政策,稱為棍子。蔡明忠指出,以前金融併購只能採取合意併購,等於在金融併購市場中,只有蘿蔔沒有棍子,當併購沒有棍子可用,不能採非合意併購,那些經營績效差的金融機構負責人,因不怕別人併購,不會喪失經營權,根本不會痛;但有了棍子可用後,情況將大不相同。蔡明忠認為,金管會的此一政策有助於促進金融整併。

蔡明忠並指出,其實以大型銀行來說,最能產生綜效的併購是「公民併」,即公股銀行與民營銀行合併,這樣才能快速擴大銀行規模;而且,外界常批評國內大型民營金融機構,多半家族持股非常大,公民併後,就可稀釋家族持股,減低外界對民營金融機構家族化的疑慮,同時公股與民股再委請專業人士經營合併後的銀行,這樣的金融併購最有綜效。

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蔡明忠挺公民併 綜效最大
張盛和打槍 可能性很低

然而對於這項提議,財政部長張盛和卻存有相當疑慮,張盛和表示,財政部下屬的八家公股行庫中,台銀、土銀是百分之百政府擁有,不可能與民營金融機構合併;而第一與兆豐兩家銀行是財政部規畫對外併購的種子銀行,因此不可能被併;至於華銀與彰銀兩家銀行現在已有較大的民股,要整併相當困難;剩下的只有合庫與台企兩家公股銀行,但這兩家公股銀行就算要併購,財政部也要擁有主導權才行。這樣說起來,大型民營銀行要與公股銀行合併的機率就幾乎沒有了…(本文截自財訊480期,詳全文)

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關鍵字: 財訊林陳海李世聰柯勝峯金融機構金管會金融市場公股銀行老闆雲林陳海

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