▲疫情影響,增加了網路平台使用率。(圖/pixabay,示意圖)
財經中心/台北報導
在新冠肺炎(COVID-19)疫情影響下,因應在家工作與周末減少外出的現象,許多產業漸漸轉型,例如實體餐廳業績轉往外送、銀行也漸漸推出數位金融體驗。柏瑞投信於疫情期間也明顯發現,數位交易平台使用率提高,官網整體流量新增近6成,開戶數與去年同期相比也有增加,單筆交易量更新增約1倍。
柏瑞投信表示,2020年疫情期間,柏瑞官網整體流量較2019年同期相比明顯增加,推估此情況與疫情期間投資人減少外出,轉由用電腦或手機瀏覽金融市場、投資產品等相關資訊有關係。
年初疫情爆發時,因金融市場動盪,柏瑞投信也快速應變提供即時數位服務,在官網上成立「投資防疫專區」,提供投資人市場看法和投資策略。
同時,柏瑞也取消所有實體說明會的活動,將說明會搬到「數位平台」,邀請柏瑞投資長與各基金經理人透過影音方式說明,針對疫情造成市場下跌、投資人該如何應變,提供最新專業看法,讓投資者在家就可以了解市場變化與投資建議。
柏瑞投信指出,雖然3月到4月的市場動盪,但今年上半年交易平台的單筆交易量較年增約1倍。由此可知,台灣投資人越來越理性與穩重,不會因為市場波動而追高殺低,錯過逢低布局的好時機。
在市場震盪期間,總是有許多不確定性來衝擊投資人情緒,然而,歷史經驗顯示,投資人若能以長期的角度來看待市場,並運用分散布局價位,短期的市場悲觀好比一年難得一遇的特賣會,往往成為樂觀者的機會。
雖然新冠疫苗研發和經濟加速重啟的樂觀情緒,加上止跌回穩的經濟數據,令投資人憧憬全球經濟有望從新冠疫情的衝擊中逐步復甦,不過對於美中貿易分歧的揣測,使投資人保持謹慎,此時,建議可配置於收益型資產,除了持續累積息收之外,還有利差收斂帶來額外資本利得的機會,用較穩健的方式參與資金行情。
如果是偏好投資等級信評的投資人,可配置於ESG企業債、特別股。有能力承擔多一些風險的投資人,則可進一步增加高收益債、新興市場債的比重,提高未來報酬潛力。面對市場起伏,猜測高低點不見得對投資有益,建議投資人依照自身風險承受度,調配合適的投資組合,更有機會達成投資目標。
柏瑞投信認為,3、4月市場恐慌期,投資人出現兩種極端,客服中心最常接到的問題類型就是「市場還會不會跌?」「手上的基金該不該賣?」但根據柏瑞交易平台統計,這段期間「單筆申購量放大一倍」,顯示勇於逢低進場的也大有人在。如今市場回穩,近期客服中心來電詢問市場的不多,大部分都是直接來問交易密碼申請、網站操作等。可見一般投資人情緒漸趨穩定、加碼投資的意願也漸增加。
為「振興」投資信心,柏瑞平台在8月份也推出「柏瑞易FUND券」優惠活動,鼓勵投資人於9月25日前單筆進場,只要首次單筆進場需收取手續費,即可享有到年底前「3個月不限次數」的0手續費優惠,可說是「優惠不只3次」,也建議投資人可依自己的投資屬性,選擇優質標的參與市場機會。
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