台灣人搶買美股!新手也能靠ETF「年賺13%」 3操作術公開

專家傳授3招,美股ETF存好存滿。

圖文/鏡週刊

逾10年來,美股的霸主地位不曾改變,台灣投資人也紛紛前進美股,據統計,今年前3季透過複委託買賣美股的交易量已是去年一整年的2倍,足見美股吸引力。不過,美股已經漲高,尤其沒有漲跌幅限制、波動又大,此時此刻若想參與美股市場,該怎麼做贏面最大?

原為基層警察的蔡至誠,靠存美股ETF,畢業5年、資產累積逾400萬元。很多人好奇他怎麼辦到的?他直說,投資很簡單,選到好標的,買進放著不管就好。蔡至誠口中的好標的有3檔:追蹤美國整體市場的VTI、美國以外的中小型股VSS,及全球債券市場BNDW。「只要3檔ETF就能網住全世界的股市及債市,這就是美股ETF的迷人之處,選擇多、市場大,手續費又低。」

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美股擁有全球最多知名品牌大廠,如蘋果,深具投資價值。

 

貨幣寬鬆 行情續偏多

根據證券商公會統計,台灣投資人透過國內券商複委託買賣海外商品,今年前3季美國市場交易量就超過新台幣4千億元,為去年一整年交易量的2倍,可見台灣人對美國市場的狂熱。

「美股有全球頂尖企業,金融商品選擇多,再加上市場龐大、監管制度嚴格,股市難以受到人為操縱;而且美股最大的優勢在於全球知名品牌廠眾多,像星巴克、蘋果、麥當勞…人人耳熟能詳。」美股分析師蘇百舜解析。尤其金融海嘯以來,美股表現犀利,以標普500指數為例,過去10年年化報酬率約13%,比起台灣50指數10%左右的表現,確實更吸引人。

不過許多人擔心,美股已經漲了一大段,現在進場會不會「住套房」?對此,統一FANG+ETF經理人袁永騰表示:「在貨幣政策持續寬鬆、企業復甦力道加劇下,到明年底美股行情還是偏多;現在市場的錢就是這麼滿,資金必須找出路,美股還會繼續旺下去。」

在貨幣政策寬鬆下,專家預估,美股明年仍會維持多頭格局。(翻攝NYSE臉書)

只是對一般人來說,美股沒有漲跌幅限制,經常一天天使、一天魔鬼,波動之大讓人心驚膽跳,就算選對了股票,也很難抱得住。因此想把美股存好存滿,專家提出以下攻略。

 

攻略一:選對投資工具

想前進美股的新手投資人,該怎麼下手?袁永騰表示:「在陌生的市場,去追逐已大漲的個股或發掘潛力個股,都不是明智的做法。相對來說,追蹤大型指數的ETF,會比較偏向對經濟市場的發展投射,且判斷環境比判斷個別公司來得容易些,較適合新手投資人。」

靠投資美股30歲就退休的前警官施雅棠也表示:「買市值型ETF的好處是它會幫你自動汰弱留強,而且持股足夠分散,只要經濟有成長、指數向上,就一定會賺錢。」

美股選擇多元,像是近年來越來越受到重視的健康照護類產業,也有掛牌ETF可投資。(翻攝Moderna官網)

 

攻略二:選定投資商品

至於追蹤指數或市值型ETF要怎麼選?JC財經觀點版主、美股投資達人Jenny建議,可從追蹤美國總體市場指數的VTI,和追蹤標普500指數的SPY下手,「SPY是投資美股市值前500大的公司,已占整體美股市值的8成以上,所以只要看好美股市場,可以先從這2檔ETF開始。」

同樣是投資整體美股市場,施雅棠提供投資人多一個選項,「和VTI、SPY相比,成立較晚的VOO也是一個好選擇,它和SPY一樣也是追蹤標普500指數,但管理費用更低,僅0.03%(SPY為0.09%)。」以上3檔市值型ETF,都等同投資美股整體市場,達人一致建議可將這類型ETF作為核心持股。

而在AI、5G、電動車趨勢領頭下,今年科技股不斷創高,Jenny認為,看好科技產業,又怕單一個股風險過高的投資人,可將QQQ加入投資組合中。「QQQ是追蹤那斯達克100指數、以科技股為主力的ETF,光是今年的報酬率就有近40%。」

在台灣交易市場掛牌的ETF,也有富邦NASDAQ(00662),和聚焦在美國尖牙股及其他科技巨頭的統一FANG+(00757)可供投資人選擇。前者今年報酬率有3成,後者更是大漲超過7成。

5G、AI、電動車等為未來趨勢,投資人可將科技型ETF納入組合中。

當然科技股漲跌大,具高報酬高風險特性,袁永騰建議投資人可把這類型ETF當成投資組合中的攻擊型產品,新手或較保守的投資人占部位1至2成即可,積極型投資人再拉高到4成。

除了上述大家較熟悉的ETF,美股不少主題型ETF也有不錯表現,像投資股息成長股的NOBL,是從標普500指數中挑選出至少25年股息持續成長的公司,而股息成長代表公司營運成長、又有股息保護,加上多為民生消費類股,波動比整體市場更小,年化報酬率也有11%;另外,在全球高齡化趨勢下,看好健康照護類股的投資人,可以留意XLV這檔主要持股皆為醫療保健、生物科技、製藥相關公司的ETF,近一年報酬率有12%。

不僅如此,美股市場還有專門投資軍火、機器人的ETF等,選擇相當多元。但施雅棠提醒,主題型ETF因成分股集中,風險較高,且加入更多人工選股概念,投資前一定要做好功課。

 

攻略三:定時定額停損不停利

「很多人問,現在買美股會不會太貴了?但誰知道呢?說不定今天的高點就是明天的低點,所以不要預設市場高低點,定時定額投入就好。」施雅棠建議,用最簡單的定時定額買進美股ETF,可以達到平均成本的效用,就不用擔心是否買在高點。「若想增加獲利,股市有拉回都可以加碼。方法是把前一個高點作為基準,拉回5至10%當作買點。最重要的是,一定要參與市場,千萬不要空手。」

那麼出場點怎麼判斷?施雅棠建議,定時定額存美股ETF要有一個中心思想,那就是停損不停利,「如果破50日均線可考慮停損,寧願少賺也不要多賠;但如果持續上漲,就不用設停利點,讓獲利持續奔跑。」

最後,前進美股要注意交易成本,「落在總投入的千分之一才合理。」施雅棠表示。現在多家國內券商紛紛推出定時定額投資美股的服務,也是屬於複委託的一環,但要注意的是,複委託仍有「低消」,如果金額太小,交易成本就會拉高,所以投資人要小心別讓交易成本在不知不覺中侵蝕掉報酬。


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