平台界「母子基金」始祖再端新亮點 月月領創造現金流!

▲▼             。(圖/翻攝自中租基金官網)

▲平台界「母子基金」始祖再推出「中租母子盈利Pay」、「中租母子月月領」兩大新亮點。(圖/翻攝自中租基金官網)

記者陳依旻/台北報導

中租基金平台21歲了!中租基金平台不僅是首個推出「親子理財」方案幫助家長提早準備教育金的基金平台,更是基金平台界推出「母子基金」投資方式的始祖,適逢周年慶,旗下母子基金的全新功能「中租母子盈利Pay」、「中租母子月月領」也重磅登場。

2021年,中租基金平台推出全台首創可跨品牌投資的母子基金「中租母子鎖利GO」。何謂「母子鎖利GO」?投資人可選擇1檔波動度較低的基金作為母基金,再依個人需求選擇1到3檔波動度較高的基金作為子基金,以母基金每月定期(不)定額申購子基金,當子基金的報酬率到達停利點時,將自動轉申購回到母基金,創造鎖利循環投資。

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中租基金平台之所以會這樣設計是希望在市場震盪的新常態下,助投資人克服人性弱點,運用紀律投資將波動化為收益機會,開創長期投資獲利最大化的可能性,是讓資產靈活彈性的經典款。

今年是中租投顧的21週年慶,中租母子鎖利GO再祭出兩大新機制「盈利Pay」與「月月領」。

這兩大新機制之所以誕生,在於該平台發現,國人對領息有很大的需求。

「盈利Pay」與「月月領」兩者有何不同?前者的重點在於有創造盈利才能提領,門檻與原本不配息版本的「母子鎖利GO」一樣是18萬。

後者「月月領」是有獲利才提領(每月可提領1次),門檻30萬雖然較高,但是可讓投資人獲得更細水長流的現金流。若你是希望有資金需求就能提領的投資人,那這個機制就是再好不過,尤其是屆退和退休族群。

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進一步比較兩種機制,投資人母子基金數量、年化提領率、母轉子加減碼條件都一樣,投資人同樣也是選擇1檔波動度較低的基金作為母基金,再依個人需求選擇1檔波動度較高的基金作為子基金,過程中可設定低檔減碼,每月最多提領1次。

差別在於提領條件,「盈利Pay」是當契約總報酬率大於0且母基金現有庫存足夠就可提領;「月月領」則是契約市值大於原投資金額的80%且母基金現有庫存足夠。

▲▼             。(圖/翻攝自中租基金官網)

▲三大機制一次看 。(圖/翻攝自中租基金官網)

有投資人關心,可選的基金有幾種,平台又是如何把關?中租基金說明,凡是母子鎖利GO「中租嚴選館」的母子基金都會經過5道流程把關。

第一,風格分類

將全站基金初步藉由資產大類區分,以建立母子基金候選池,全站有超過3300多檔基金。

第二,績效量化遴選

由投資專家擬定的量化指標,篩選出績效前段班基金,約600到800檔。

第三,波動量化控管
由投資專家擬定的量化指標,在合理風險範圍內挑出報酬前段班的基金。

第四,深度市場研究

專業研究團隊以扎實的全球金融市場脈動為基礎,挑選具長期潛力的標的。

第五,定期檢視清單

每半年重新檢查並加入觀察名單機動式調整以「持盈保泰」。

不管是哪種機制,中租基金平台期盼打造「全台功能最完整的母子基金」,不僅鎖利還能隨心提領,投資人在透過循環投資養大資產的同時,還可以開創每月現金流用於支應房租、房貸等每月固定開銷,是「中租母子鎖利GO」的進階款,也適合想打造第二筆退休金的退休族。

中租投顧行銷資訊

【中租投顧獨立經營管理】

本公司經主管機關核准之營業執照字號為 112 年金管投顧新字第 010 號
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非投資等級債券基金適合欲參與資產具長期增長潛力之投資人。相較於公債與投資級債券,非投資等級債券波動較高,投資人進場布局宜謹慎考量。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站。

關鍵字: 中租基金投資理財

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