持5家新興國家主權債恐踩雷! 5大壽險金控投資逾千億

▲台股大盤今(30)日早盤跌破萬五大關。(圖/記者林淑慧攝)

▲5家新興國家主權債遭點名很危險,5大壽險金控投資逾千億。(示意圖/記者林淑慧攝)

記者陳依旻/台北報導

美元太強造成新興國家承受極大的壓力,國內5家大型壽險金控持有俄羅斯、土耳其、匈牙利、哈薩克、巴拿馬這5大新興國家主權債受市場關注,不過,到第三季底,這些金控持債水位累計已大減逾7成。

根據官網所揭露的統計,到第三季底統計,國泰金持有俄羅斯、匈牙利、哈薩克、巴拿馬等4大危險國主權債,金額高達596.3億元;新光金居次,俄羅斯和土耳其主權債,總投資部位472億元;中信金第三名,持有俄羅斯、哈薩克、巴拿馬等3家主權債,金額216億元。

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至於開發金和富邦金,因第三季大砍匈牙利、土耳其主權債,手邊目前僅存俄羅斯債券,兩家金控分別握有168.4億元、及143.9億元。

但根據官網,到第三季止,大型壽險金控持債水位其實已大減逾7成,雖然減少,不過,市場仍擔心,這5大新興國家債之所以被形容很危險,是因為信用評等被降評導致價格崩跌,對手上有持有的壽險金控來說,恐造成帳上的評價損失,如果壽險金控持新興債部位都帳列AC(成本計價),一旦信用疲弱恐僅能認列損失,進一步壓縮到金控獲利。

不過,摩爾投顧分析師林漢偉受訪時表示,壽險業如果持有到期之際沒有倒債風險且利息又拿得回來,會計上的評價損失並不會造成業務虧損,但其實壽險金控不只是持有新興國家主權債令人擔心,持有其他債券跌幅也10%到20%,導致今年淨值減損,但在金管會核准可資產重分類之後,富邦和國泰淨值數均以已回升。

因此,雖然短線消息面會影響股價,但中長期來看,他們在投資資金占比並不特別高,主要是全球貨幣緊縮政策會延續多久,才會重挫股債表現進而衝擊金控股價和獲利,接下來就看,明年升息是否放緩,但目前看起來股債都有望回溫,所以,短期金融股財報雖然不好,但明年有機會反彈,「短線消息面不至於衝擊」。

關鍵字: 債券國泰富邦開發金

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