紐約分行遭美方盯上 FED讚華銀「積極往正確方向」未開罰

▲華銀總行大樓。（圖／資料照）

記者賴亭羽／台北報導

華南商業銀行今（20）日宣布，已於紐約時間19日與美國聯邦儲備理事會（FED）簽署合意書，雙方合意應針對紐約分行之防制洗錢制度提出改善計畫並落實執行。FED在合意書中亦指出，「華南商業銀行已採取措施來降低其銀行秘密保護法／防制洗錢的風險，並持續執行改善對紐約分行相關營運活動的督導及其法令遵循計畫」，強調此合意書無罰款、亦無涉及洗錢之情事。

華南銀行紐約分行於去（2017）年6月30日接受美國聯邦儲備銀行（FRB）及紐約州金融服務署（NYDFS）聯合金融檢查，檢查結果顯示本行紐約分行在防制洗錢制度之管理與遵循顯有不足，須提升改善。

當時在訊息傳回台灣華南總部後，吳當傑不但立即在9月底親赴美國，由他領軍向NYDFS說明華南銀總行後續改善、處理方案，向紐約州金融服務署官員表達華南銀極大的善意和誠意，也立即成立專案小組，委聘第三方專業顧問協助紐約分行進行改善工作，並依規畫時程陸續完成改善。

華銀表示，改善期間吳當傑每季都親赴紐約拜會美國監理機關，說明改善規畫及執行情形，宣示本行落實法令遵循與防制洗錢工作的決心，並獲得FED其良好的溝通與積極的作為，並在此次回應華銀是朝正確的方向上努力。

華銀指出，面對海外金融機構監理日趨嚴格的趨勢，華南已將法令遵循作為公司治理核心要務，建立從上而下的防制洗錢及法令遵循架構，並強化總行對海外分行的督導。華南深信惟有堅實法令遵循文化的落實，才能奠定紮實的盈餘，必將法令遵循及防制洗錢落實至銀行經營之每一層面，以健全營運體質，達到永續經營的目標。