約轉灰名單通報平台 全體銀行最快明年1月底實施

▲金管會銀行局局長莊琇媛。（圖／記者湯興漢攝）

記者陳瑩欣／台北報導

為防堵銀行約定轉帳功能成為詐騙集團金流管道，金管會規劃由財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台，原本先挑出9家銀行試行，不過在和銀行公會、銀行業者討論後認為，只要業者準備好明年1月底就可實施。

金管會銀行局局長莊琇媛指出，希望38家國銀包括中華郵政、純網銀、其他全體國銀明年第1季全上線，若已有準備好事先、事中、事後3道防線的銀行，可在明年1月底先上路。

莊琇媛指出，目前較能確認的是匯款事前防範，針對客戶設定約定轉帳，銀行必須再進行一次KYC（認識你的客戶）作業，檢視客戶行為與平常交易習慣是否有異。

舉例來說，若是客戶設定約定轉帳，在同名帳戶約轉的情況下可當日生效，若無法確認為同名帳戶，一律為次2日生效。

事中及事後控管機制方面，銀行則會在一定情形下，加強執行關懷客戶作業。銀行業者則轉述高檢署檢察官開會時提議，銀行遇有意匯款的客戶時，可追問3件事達到防詐效果，包括：是否知道這是誰的帳戶？設定的用途有哪些？是否認識匯款對象？