▲金管會銀行局局長莊琇媛。（圖／記者湯興漢攝）
記者陳瑩欣／台北報導
為防堵銀行約定轉帳功能成為詐騙集團金流管道，金管會規劃由財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台，原本先挑出9家銀行試行，不過在和銀行公會、銀行業者討論後認為，只要業者準備好明年1月底就可實施。
金管會銀行局局長莊琇媛指出，希望38家國銀包括中華郵政、純網銀、其他全體國銀明年第1季全上線，若已有準備好事先、事中、事後3道防線的銀行，可在明年1月底先上路。
莊琇媛指出，目前較能確認的是匯款事前防範，針對客戶設定約定轉帳，銀行必須再進行一次KYC（認識你的客戶）作業，檢視客戶行為與平常交易習慣是否有異。
舉例來說，若是客戶設定約定轉帳，在同名帳戶約轉的情況下可當日生效，若無法確認為同名帳戶，一律為次2日生效。
事中及事後控管機制方面，銀行則會在一定情形下，加強執行關懷客戶作業。銀行業者則轉述高檢署檢察官開會時提議，銀行遇有意匯款的客戶時，可追問3件事達到防詐效果，包括：是否知道這是誰的帳戶？設定的用途有哪些？是否認識匯款對象？
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KPMG安侯建業聯合會計師事務所發表《2024台灣CEO前瞻大調查》，發現地緣政治風險在台灣企業憂慮程度中達到14%，僅次於企業營運風險與顛覆性科技風險，而地緣政治風險在全球CEO調查中只排第4名，且憂慮比重僅12%，顯示台灣CEO對地緣政治的擔憂仍高於全球平均。
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2024-11-17 00:42
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2024-11-17 00:30
AI股美超微（Super Micro，SMCI）在納斯達克命運懸而未決，市場預期最快本周遭遇下市等相關處分，不過14日獲得神祕集團出手搶進，大買3080萬股美超微股票，持股比例一舉飆至5.3%。
2024-11-17 00:09
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2024-11-16 14:32
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2024-11-16 11:19
海運運價下修，最新一期SCFI運價指數終止連續3周上揚，本周轉跌，下跌79.68點或3.4％至2251.9點，4大航線中僅地中海線上揚，美西線跌幅逾11％最多，業者指出，主要是十一黃金周縮船減班造成供給減少，又碰上美東罷工3天所致，預計下周仍會持續向下修正。
2024-11-16 06:00
川普回鍋美國總統，政策的不確定性導致台股震盪加劇、連日下跌均逾百點，，究竟台股會再大回檔嗎？《雲端最有錢》邀請到，啟發投顧資深分析師李永年、萬寶週刊總編輯莊正賢、刑事警察局預防科科長林書立，一起來給觀眾最有利的局勢分析與最實際的投資策略。
2024-11-15 20:30
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